一、如何识别假银行承兑汇票（论文文献综述）
饶晗彤[1]（2021）在《上市银行商业汇票风险防范分析 ——以M银行票据风险事件为例》文中研究表明票据作为货币市场的一种支付手段,紧密联系着货币市场与实体经济。作为信用载体,依托银行信用或者大企业信用,票据在经济发展中发挥着举足轻重的作用:企业通过签发票据进行支付货款,通过票据贴现获得资金融通,降低融资成本;商业银行通过办理票据业务获取收益,拓展利润增长点,调节信贷规模和优化资产负债结构。票据功能不断被深入挖掘,使得票据市场参与主体朝着多元化的方向发展。伴随着票据业务的蓬勃发展,不少风险和问题接踵而至。违法行为的频频发生对票据市场的健康平稳发展产生了严重的影响,给商业银行等金融机构带来了不少损失。近年来,爆发的大额票据业务风险事件各有其特点,但因目前中国在票据法律制度建设方面尚未完善,法官在面对不同票据风险案件判决时思路不一致,导致判决结果不同。为统一法院审判案例思路,稳定社会合理预期,维护市场稳定,最高人民法院于2019年11月14日出台《2019年全国法院民商事审判工作会议纪要》（以下简称九民纪要）,这里面有关票据业务的条款对民间票据贴现等一系列票据纠纷进行了规定,在一定程度上规范了票据中介的违法交易行为,迫使票据中介往合规方向转型。在监管趋严的背景下,作为票据市场最重要的参与主体,上市银行该如何加强票据业务风险管理是当下急需解决的一大问题。本文选取M银行Y分行票据风险案件,采用案例分析的形式深入探讨在《九民纪要》颁布之后,上市银行在从事票据业务过程中各环节应重视的风险防范,以及上市银行票据业务的未来发展方向。首先对银行商业汇票业务作出相关介绍,其次在简要概括此次风险案件中的涉案银行的基本情况后,对案件全过程进行全面梳理,进而分析了此次案件爆发的原因以及风险暴露点,最后根据出台的《九民纪要》,分析出M银行Y分行被判票据诈骗罪的原因。在对票据业务流程的分析过程中,发现银行在办理票据业务过程中未审核企业间是否存在虚假贸易合同,并且还存在其内部人员与外部非法票据中介相勾结的情况。转贴现利率风险控制不到位也是一大风险暴露点,这可采用Va R模型估计票据交易中的风险敞口以起警示作用。此外,在分析过程中,将此次票据风险案件与目前市场上常发生的票据风险事件进行对比,分析出不同类型的票据风险案件的共同点和不同点。针对M银行Y分行票据风险事件出现的问题及原因,本文根据《九民纪要》,得出其对上市银行票据业务的影响,并提出上市银行在规范票据业务时可采取的措施:不断完善票据业务准入门槛和操作制度;有效提高风险管理能力,建立合理的风险管理和控制制度,提高商业银行对票据价格未来走势的研判能力;加强银行内部人员教育,提示相关人员完善业务操作流程;在与票据中介合作时,对自身操作行为进行规范,不踩法律红线,多方面防范票据业务风险。在严监管的背景下,上市银行需在合法合规的前提下积极开展票据业务。本文根据此次风险事件,提出了票据业务未来可发展的新方向:继续拓展商业汇票创新业务,不断完善票据业务种类;在风险可控的前提下可适度开展票据融资业务,让票据解决中小微企业融资方面的困难,更好助力于实体经济;可向票据全产品链转型,实现一体化经营,增强客户粘性,提高对客户的服务质量。
熊俊[2]（2021）在《JX农商银行票据业务营销策略研究》文中认为票据市场作为货币市场的一个重要组成部分,随着票据功能的不断深化,其在金融市场中的特殊地位日益显现。票据市场作为企业融通短期资金的场所,在有效减少企业融资支出、增加企业融入资金渠道、优化银行贷款和投资结构、支持国家经济发展等多各面贡献着货币市场和资本市场替代不了的力量。银行机构固有的信贷产品已经不能完全适应市场竞争的需求,票据产品因其本身具有的流动性、价值性和投资性等属性,成为了商业银行新的业务发展増长点。对于JX农商银行来说如何转变传统的营销思路,利用自身网点、人员等优势,制定出科学有效的营销策略,推动JX农商银行的票据业务快速发展,以此来拓宽市场,提升银行综合竞争实力和中间业务收入,成为当前发展的重要任务。全文分为六章。第一章绪论,介绍票据业务研究背景,指出JX农商银行票据业务营销策略研究的现实意义。第二章相关理论与方法,主要介绍票据业务的相关概念、7P营销策略理论和波特五力模型,为后续的票据业务营销策略研究奠定理论基础。第三章JX农商银行票据业务营销环境分析,在微观层面运用波特五力模型从行业内竞争态势、潜在竞争者、替代品、供应商议价能力和客户议价能力等五个方面分析当前该行票据业务所面临的竞争环境,并进一步对主要竞争对手的票据业务营销策略进行对比分析。第四章JX农商银行票据业务现行营销策略分析,本章结合JX农商银行整体基本情况,从该行现行的产品策略、渠道策略、促销策略和价格策略四个方面逐一分析了所存在的问题和不足。第五章JX农商银行票据业务营销策略改进及保障,本章在重新明确该行的票据业务发展定位后,依据“7Ps”营销组合策略理论分别从产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略、人员策略、有形展示策略和服务过程策略七个方面逐一对该行目前的服务营销策略提出改进和建议并制定出合理可行的风险控制措施和人员培训激励制度。第六章结论,本部分从以上五个章节的研究情况中分析总结出JX农商银行调整票据业务营销策略的迫切形势,优化票据业务营销策略的必然趋势和立足市场定位重视服务营销,运用“7Ps”营销组合策略积极调整、优化营销组合策略的竞争优势,从而引导提高票据业务竞争力,提升银行综合效益。
朱文赫[3]（2021）在《基于银企直连的铁路资金安全管理平台的应用研究》文中研究表明铁路企业在我国经济繁荣成长的浪潮中砥砺前行,紧抓发展机遇。基建工程的大量上马,客、货运收入的逐年提高,使铁路企业的市场竞争力得到了增强。但受国际国内经济形式的影响,银行限缩信贷、资金缺口增大、成本优势逐渐丧失的现状导致了铁路企业资金的供需矛盾逐渐显现,改变原有的资金管理模式已成为企业生存发展和转型升级的必然要求,关于如何从安全和效益的双重角度建立与现代企业发展相适应的资金管理制度体系,对当前时期的铁路运输企业具有极强的现实意义。依托互联网技术的广泛应用以及移动互联网、银行中间件、大数据、“互联网+”等信息技术有助于提高铁路企业资金管理的科学化水平,将集团公司和其下游的各运输生产单位通过资源整合进行一体化构建,成为企业价值创造、实现利润增长的关键。本文首先介绍了对银企直连技术的应用研究,以什么是银企直连和为什么要在铁路企业的资金安全管理体系中引入银企直连为切入点。着重介绍了该技术与普遍使用的网上银行的区别,同时阐述了引入该技术后企业如何实现与银行端的对接通讯。以及对银企直连技术在企业财资管理体系中注入的业务赋能予以说明。其次重点介绍了对基于银企直连技术的资金安全管理平台的应用研究。本文从平台的研究目的和平台的建设原则入手,在对平台的总体架构、技术架构、网络方案和系统权限进行详细分析后,着重介绍了平台的服务体系和构成平台数据基础的所有平台子系统。之后介绍了平台的数据通讯方式,以及描述了平台给企业资金管理业务带来的变化。最后对基于资金安全管理平台的银行承兑汇票管理系统进行了深入的研究,在介绍了银行承兑汇票的概念、使用现状、结算运输进款过程、管理所面临的问题的基础上,对系统在可控范围内所能实现的最终目标、业务流程的说明、系统搭建过程中的重要项点、整体架构设计、功能模块、系统通讯方式和接口规范等内容进行了详细的分析与说明。本文旨在为以后铁路资金安全管理平台的完善以及基于铁路资金安全管理平台的系统开发提供可借鉴的思路。
康雨丹[4]（2020）在《A银行T分行票据承兑业务事前风险管理研究》文中研究指明近年来,我国票据市场高速发展,由于银行承兑汇票具有流通性强、信用良好、到期兑付能力强、融资成本低等特点,深受广大融资企业欢迎。而银行承兑汇票业务属于银行中间业务,不占用商业银行信贷资金,其承兑手续费还能增加银行非利息收入,是扩大银行利润的重要来源,因此受到广大商业银行的大力推广。尽管银行监管部门对违规办理银行承兑汇票的处罚力度不断加大,但近年来,银行违规票据案件仍层出不穷,这表明商业银行对银行承兑汇票的风险管理缺乏力度,此外,也对商业银行在票据承兑业务风险管理特别是事前风险管理提出了更高的要求。本文以A银行T分行票据承兑业务事前风险管理为研究对象,采用的研究方法主要包括文献综述法、案例分析法和指标评价法。论文主要内容以下五部分:首先,调研与资料收集。阐述国内外风险管理的背景及研究意义,对已有的研究进行归纳总结,梳理了票据承兑业务事前风险管理的相关概念与理论,立足A银行T分行现状确定研究方向;然后,阐述A银行T分行票据承兑业务现状,通过对A银行T分行票据承兑业务事前风险管理流程分析,找出其事前调查风险管理存在的问题以及成因;其次,通过对A银行T分行票据承兑业务事前风险的识别,构建全面风险评价指标体系,利用层次分析法对A银行T分行票据承兑业务事前调查风险进行综合评价,计算出票据承兑业务事前风险指标的权重;再次,制定A银行T分行票据承兑业务事前风险管理的优化方案,分别从实施全面风险量化评价、企业开户、客户信用调查、贸易背景调查和担保措施落实五个方面提出了票据承兑业务事前调查风险管理措施;最后,提出了A银行T分行票据承兑业务事前风险管理改进方案的保障措施,主要通过人员保障、制度保障、系统保障和考核机制保障四个方面阐述了保障措施。本文通过对A银行T分行票据承兑业务事前风险管理现状研究,为A银行T分行票据承兑业务事前调查风险管理提出进一步的方向和优化思路,以降低银行承兑汇票逾期还款及业务不合规等风险的发生的概率。同时争取对其他商业银行票据承兑业务事前调查风险管理起到一定的参考作用。
曹峰[5]（2020）在《F银行承兑汇票授信风险管理研究》文中认为在当今的商业活动中,银行承兑汇票作为一种重要的支付工具和信贷手段而存在。金融业的改革和飞速发展,也使得银行承兑汇票被进一步广泛使用。中小企业及大型上市公司频繁使用银行承兑汇票采购货物,银行也在存款保证金、中间业务收入等利益的驱动下青睐于办理银行承兑汇票业务。然而,伴随着信贷业务所产生的风险,银行承兑汇票授信违约也日渐增多,这给银行甚至整个经济环境造成了极其消极的影响。近年来,银行承兑汇票余额的增长因宏观经济下行、不良授信频发等原因而逐步放缓。银行对于银行承兑汇票授信业务所产生的风险应该高度重视,并加强管理。做好银行承兑汇票授信业务的风险管理,最终的目的还是保障金融的有效运转,使银行能更好地贯彻国家政策,使金融能够更好地服务实体经济,将信贷资源高效利用,配置给符合授信条件和真正需要银行承兑汇票授信推动业务发展的企业。银行承兑汇票等授信业务主要有流动性风险、操作风险、信用风险、道德风险、声誉风险和其他风险。商业银行是经营风险的单位,是以盈利为目的的企业。商业银行在实务操作中,需要通过风险识别、风险评估、风险应对等科学方法和步骤防控风险,以此获得长足发展。在现有相关理论的基础上,论文从F银行承兑汇票授信风险的现状入手,从加强对授信风险管理的角度出发,阐述了F银行所面临的问题以及问题背后的原因,并从风险识别、风险评估、风险应对三个方面针对性地提出了改进措施。同时,陈述了实施改进措施所能带来的效果。运用的主要研究方法有理论联系实际法、文献检索法、案例分析法、描述性研究法。F银行存在的问题概况来讲有三个方面:一是从业人员执行力不足,二是授信不良率逐年走高,三是经营效益被授信风险吞噬。F银行必须从风险管理全流程的细节入手,针对风险识别、风险评估、风险应对等环节找出问题产生的原因,并一一对症施策,才能改善当前的局面,获得较好的发展。一是风险识别方面的原因为:F银行的定性分析不够全面、定量分析比较肤浅、对限定性指标分析重视不足。二是风险评估方面的原因为:F银行的风险评级和准入制度不健全、手段落后、过度信任和依赖第二还款来源、缺乏对企业风险点的动态评估。三是风险应对方面的原因为:F银行合规理念不强、风险管理人才匮乏、缺乏有效的回头看反馈机制。对此,论文一一对应地提出改进建议:一是在风险识别方面,F银行要严格遵循章法执行定性分析工作、围绕核心数据及财会培训深化定量分析工作、高度重视限定性指标分析工作等细节入手进行改进。二是在风险评估方面,F银行要从健全风险评级和准入体制提高风险评估效率、以第一还款来源为核心、结合经济环境对授信主体进行动态风险评估等细节入手进行改进。三是在风险应对方面,F银行需要从深化合规教育使全员牢固树立合规意识、引进风险管理人才,建立AB角指导监督机制、形成风险反馈回头看机制等细节入手进行改进。在实施了这些改进措施之后,F银行将取得能较好地改善经营局面,获得良好效果。概况来讲,改进措施的实施效果主要体现在三个方面,即F银行的从业人员素质显着提升、授信的不良率明显下降、整体经营效益逐步提升。银行承兑汇票授信风险管理工作是商业银行日常经营管理的重点内容,它关系到银行的市场竞争力、经营效益和未来的发展。F银行只有高度重视银行承兑汇票授信风险管理工作,并不断地努力优化和提升从业人员风险管理水平,才能在激烈的市场竞争中实现稳健和高质量的发展。
冯奇[6]（2019）在《江苏A农商银行承兑汇票业务风险管理对策研究》文中研究表明银行承兑汇票业务可以拓宽银行盈利渠道,调节信贷规模,提升资产质量,受到了越来越多银行的青睐。随着我国商业银行业务的迅猛发展,银行承兑汇票业务在快速扩张的同时也积累了大量的风险。近年来,我国银行业票据大案频发,银行承兑汇票有逐渐演变为高风险业务的势头,这反映出部分银行风险管理的缺失,存在较多薄弱环节。银行承兑汇票风险的爆发会对商业银行造成巨大的损失,同时也会对社会经济的发展造成很大影响。因此,对目前我国商业银行银行承兑汇票业务存在的风险进行剖析、发现并防范银行承兑汇票业务潜在的风险案件的发生,保障银行持续健康经营,具有非常重要的现实意义。本文以江苏A农商银行承兑汇票业务风险管理现状为研究对象,对承兑汇票的相关理论,商业银行风险管理理论做出概述,介绍了江苏A农商银行及银行承兑汇票业务的发展情况,并运用SWOT分析方法分析了江苏A农商银行承兑汇票业务的现状,系统分析了江苏A农商银行承兑汇票业务风险管理中存在的问题。本文认为,江苏A农商银行承兑汇票业务具有完善的内控管理制度和科学的业务操作流程,风险管理能力总体尚可。但在近年的业务实践中仍暴露出诸多问题,归纳表现为信用风险,市场风险和操作风险,本文对上述风险及其形成原因逐一进行了深入的分析。基于上述分析,本文提出了提升江苏A农商银行承兑汇票业务风险管理水平的对策,对不同类型的风险提出针对性的改进措施。通过建立信用共享平台,完善授信准入,强化从业人员的技能培训等手段提升事前风险识别能力,完善和落实内控审批,动态监测风险等方式进行事中控制,引入风险对冲机制,对授信名单动态调整,设立应急预案等方式形成事后补救和风险化解,为全面提升江苏A农商银行承兑汇票业务风险管理能力提供了参考。为确保上述风险管理对策的有效实施,本文还针对江苏A农商银行的实际情况从制度保障,人员保障和系统保障三个不同的维度对风险管理对策的有效实施提出应对保障措施,对江苏A农商银行承兑汇票业务实现稳健经营的目标具有较强的理论和现实意义。同时,本文研究的内容,方法和结论也可以为其他中小银行的银行承兑汇票业务风险管理提供借鉴和参考。
朱勇会[7]（2018）在《Z银行票据业务风险防控研究》文中研究表明银行票据是虚拟地、非直接支付的结算方式,因其流动性强、周转快捷,同时具有较高收益,因而受到了市场地广泛青睐,在整个银行业中占有着越来越重要的地位。作为我国商业银行信贷业务重要的组成部分,票据业务因其安全性、流动性和盈利性强的多种优势,具有较高收益被各大商业银行所争抢。而随着城市商业银行各项金融业务的迅速发展,国有大行的经营受到来自股份制银行的压力越为明显,城商行由于发展形式相对灵活,城市商业银行竞争过程中价格优势较为明显。面对这样的经营形势,国有大行自身想了很多的办法,在针对中小企业服务方面取得了一定的成效,但同时,由于国有大行在风险管控方面也存在一定的不足,在银行承兑汇票业务发展中暴露出了一定的风险。本文将采用案例分析法,结合Z在近两年出现的一些票据业务风险案例,从银行票据风险角度:信用风险、操作风险、市场风险出发,分析Z银行票业务中存在的此类风险,并进行原因分析,最后从制度完善、流程改造、人员素质培训、机构完善等方面对出应对风险的措施,对国有大行的风险识别、风险防控等工作提出一些建议,希望能够给予商业银行票据业务经营和发展中一定的借鉴。
张淑艳[8]（2017）在《试论企业银行承兑汇票管理过程应注意的一些问题》文中研究说明现今,商业汇票结算已经成为我国金融界的主要结算方式之一。商业汇票结算是指采用商业汇票来对经济活动进行款项结算的一种新兴结算方式。传统的商业汇票包括银行承兑汇票和商业承兑汇票。市场经济的信任机制尚未在我国完全建立,所以商业承兑汇票被我国企业使用较少,大多企业仍选择以银行承兑汇票结算为主。所以,银行承兑汇票实际是目前我国市场经济中使用范围最广的一种商业汇票。银行承兑汇票在汇票收取、保管和转让各环节都存在一定风险。如何进行科学的内控,保证汇票的安全性,就显得极为重要。本文作者通过有关研究发现,近年来各公司在银行承兑汇票的流转中暴露出许多问题。如何有效加强银行承兑汇票管理的风险管控,作者以此出发在下文中论述我国银行承兑汇票的风险,并提出一些初步的解决方案,希望能够为企业的银行承兑汇票业务提供一定帮助。
叶波[9]（2016）在《神木县银行承兑汇票风险防范研究》文中研究指明银行承兑汇票自诞生以来,因其信用度高,流动性好,一直深受企业和银行的青睐。企业可以通过银行承兑汇票融资,缓解资金压力;银行可以用它增加中间业务收入,优化存贷比,保证流动性。因此,在我国经济建设快速发展的今天,银行承兑汇票在金融市场扮演着越来越重要的角色。本文首先介绍了神木县基本情况及其特有的经济发展模式,综合展现一个依托煤炭资源实现经济腾飞的百强县现状。其次,通过引入银行承兑汇票概念,来分析神木县煤炭行业上下游企业之间结算工具的改变过程,以及神木县新兴票据市场的形成。再次,通过分析银行承兑汇票流转过程中的各个环节,提出风险假设,并对票据市场的两个主体--银行和企业,进行了抽样调查。调查数据显示,银行承兑汇票已经成为神木县当地企业之间主要的结算工具,同时也是当地商业银行使用最广泛的信贷产品之一。通过对神木县金融市场银行承兑汇票流转情况进行分析,结合“市场选择”、“信贷配给”等理论基础,得出银行承兑汇票在神木县的大范围使用,是供求关系变化而导致市场选择的结果。神木县票据市场繁荣的背后,隐藏着巨大的风险隐患:商业银行作为当地企业融资的主渠道,受考核制度和从业人员素质等因素影响,在银行承兑汇票融资业务办理过程中存在准入审查不严,贷后管理欠缺,不按流程办理业务等违规现象,导致银行面临操作风险、信用风险以及道德风险威胁;当地企业由于企业管理者对银行承兑汇票风险认识不够,收付制度不健全,财务人员专业知识不足,致使假票风险、背书风险以及挂失支付风险增大。这些潜在风险可能危及到银行信贷资金的安全,危及到企业的正常生产经营。本文通过风险打分卡模型对样本银行和企业面临的风险进行综合评估,来量化未来发生资金损失概率的大小。文章最后,针对上述风险及其产生的原因,提出相应的风险防范措施:银行应该坚持合规经营理念,优化考核制度,规范业务流程,加强警示教育;企业在保证真实贸易背景的基础上,注重人员培训,健全财务制度,提高风险意识。最终达到净化神木县票据市场,规范神木县金融行业,确保神木县经济健康有序发展的目的。
王志亮[10]（2016）在《当前银行业犯罪刍议》文中研究表明当前,我国的银行领域犯罪现象较为严重,严重破坏金融管理秩序,严重影响国家经济和社会发展。危害银行业的犯罪可归纳为三类,第一类是由银行业内的工作人员实施的犯罪案件,第二类是由银行业外人员实施的犯罪案件,第三类是由银行业内的工作人员与工作人员银行业外人员共同作案实施的犯罪案件。分析其犯罪主体、犯罪手段方式的特点,研究犯罪主体主观方面的内容,有积极意义。
二、如何识别假银行承兑汇票（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、如何识别假银行承兑汇票（论文提纲范文）
（1）上市银行商业汇票风险防范分析 ——以M银行票据风险事件为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 导论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外文献回顾 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.3 研究思路与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 创新与不足 |
| 2 商业汇票的发展和监管 |
| 2.1 商业汇票发展概述 |
| 2.1.1 商业汇票业务发展历程 |
| 2.1.2 商业汇票业务特点 |
| 2.2 商业汇票监管概述 |
| 2.3 《九民纪要》相关内容介绍 |
| 3 M银行Y分行票据风险事件介绍 |
| 3.1 上市银行票据业务发展现状 |
| 3.2 涉案银行基本情况介绍 |
| 3.2.1 M银行基本情况介绍 |
| 3.2.2 E农商行基本情况介绍 |
| 3.3 风险事件发生背景及过程介绍 |
| 3.3.1 风险事件发生背景介绍 |
| 3.3.2 风险事件发生过程介绍 |
| 4 涉案事件的风险分析 |
| 4.1 上市银行涉案的原因分析 |
| 4.1.1 上市银行逐利心理趋强 |
| 4.1.2 非法票据中介扰乱市场秩序 |
| 4.2 上市银行涉案业务的风险分析 |
| 4.2.1 签发票据时无严格审核真实贸易背景 |
| 4.2.2 票据背书时伪造签章 |
| 4.2.3 租赁同业账户转让票据资金 |
| 4.2.4 银行内部人员勾结非法票据中介套取资金 |
| 4.2.5 转贴过程中利率风险控制不到位 |
| 4.3 票据业务风险的对比分析 |
| 5 上市银行商业汇票业务风险防范建议 |
| 5.1 《九民纪要》对票据业务影响 |
| 5.1.1 规范票据中介行为,维护票据市场秩序 |
| 5.1.2 完善票据交易规则,确保票据业务合理 |
| 5.2 上市银行规范票据业务具体操作 |
| 5.2.1 完善票据业务准入门槛和操作制度 |
| 5.2.2 提高风险管理水平,建立合理的风险管理制度 |
| 5.2.3 加强内部人员教育,完善操作流程 |
| 5.2.4 规范与票据中介合作行为 |
| 5.3 上市银行票据业务发展方向 |
| 5.3.1 拓展商业汇票创新业务,完善票据业务种类 |
| 5.3.2 开展票据融资业务,回归服务实体经济本质 |
| 5.3.3 向票据全产品链转型,打造一体化经营 |
| 6 总结与展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（2）JX农商银行票据业务营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究的背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 国外文献研究 |
| 1.2.2 国内文献研究 |
| 1.2.3 研究评述 |
| 1.3 研究思路与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路与论文结构 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第2章 相关理论与方法 |
| 2.1 票据业务概念及分类 |
| 2.1.1 票据业务概念 |
| 2.1.2 票据业务分类 |
| 2.1.3 票据市场 |
| 2.2 营销策略理论 |
| 2.3 波特五力模型 |
| 第3章 JX农商银行票据业务营销环境分析 |
| 3.1 票据市场发展现状 |
| 3.1.1 我国票据市场现状 |
| 3.1.2 我国票据业务发展特点 |
| 3.1.3 互联网金融下中国票据市场发展 |
| 3.2 票据业务波特五力模型行业竞争分析 |
| 3.2.1 行业内竞争态势 |
| 3.2.2 潜在竞争者 |
| 3.2.3 替代品 |
| 3.2.4 供应商议价能力 |
| 3.2.5 客户议价能力 |
| 3.3 主要竞争对手 |
| 3.3.1 A国有商业银行 |
| 3.3.2 B城市商业银行 |
| 3.4 总体分析 |
| 第4章 JX农商银行票据业务营销策略现状分析 |
| 4.1 JX农商银行基本情况 |
| 4.1.1 JX农商银行票据部门组织架构 |
| 4.1.2 JX农商银行票据业务发展情况 |
| 4.1.3 JX农商银行票据业务品种 |
| 4.2 JX农商银行票据业务营销策略 |
| 4.2.1 产品营销策略 |
| 4.2.2 渠道营销策略 |
| 4.2.3 促销营销策略 |
| 4.2.4 价格营销策略 |
| 4.3 JX农商银行票据业务营销策略存在的问题 |
| 4.3.1 票据业务发展定位不清晰 |
| 4.3.2 票据产品同质化、创新能力不足 |
| 4.3.3 票据产品营销手段单一、营销积极性不高 |
| 4.3.4 业务流程弱化票据业务市场竞争力 |
| 第5章 JX农商银行票据业务营销策略改进及保障 |
| 5.1 票据业务发展定位 |
| 5.2 营销组合策略改进 |
| 5.2.1 产品策略 |
| 5.2.2 价格策略 |
| 5.2.3 渠道策略 |
| 5.2.4 促销策略 |
| 5.2.5 人员策略 |
| 5.2.6 有形展示策略 |
| 5.2.7 过程管理策略 |
| 5.3 JX农商银行票据业务营销策略改进的保障 |
| 5.3.1 票据业务风险控制 |
| 5.3.2 强化和完善从业人员培训激励机制 |
| 第6章 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）基于银企直连的铁路资金安全管理平台的应用研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.1.1 国外发展现状 |
| 1.1.2 国内发展现状 |
| 1.2 资金安全管理平台的必要性 |
| 1.3 课题研究的内容 |
| 1.4 论文的创新点 |
| 2 银企直连技术的应用研究 |
| 2.1 研究目的 |
| 2.2 银企直连的概念 |
| 2.3 银企直连与网上银行的区别 |
| 2.4 对接方式 |
| 2.5 银企直连业务赋能 |
| 2.5.1 银行账户统一视图 |
| 2.5.2 高效稳定的账务对账 |
| 2.5.3 动态的资金风险管控 |
| 2.6 本章小结 |
| 3 基于银企直连的资金安全管理平台的应用研究 |
| 3.1 资金安全管理平台研究目的和建设原则 |
| 3.1.1 研究目的 |
| 3.1.2 建设原则 |
| 3.2 资金安全管理系统架构设计 |
| 3.2.1 资金安全管理平台总体架构 |
| 3.2.2 资金安全管理平台技术架构 |
| 3.2.3 资金安全管理平台网络方案 |
| 3.3 资金安全管理平台系统权限分析 |
| 3.4 资金安全管理平台子系统 |
| 3.4.1 资金拨付系统 |
| 3.4.2 票据支付系统 |
| 3.4.3 资金磨账系统 |
| 3.4.4 资金支付预算系统 |
| 3.4.5 大额资金联签管理系统 |
| 3.4.6 银行账户管理系统 |
| 3.5 资金安全管理平台服务体系 |
| 3.5.1 统一基础数据字典共享服务 |
| 3.5.2 银企交互数据处理服务 |
| 3.5.3 电子日记账服务 |
| 3.5.4 平台下联服务 |
| 3.5.5 资金管理服务 |
| 3.6 资金安全管理平台通讯方式 |
| 3.6.1 平台与前置机通讯 |
| 3.6.2 平台前端与后台服务通讯 |
| 3.7 资金安全管理平台带来的变化 |
| 3.7.1 资金管理规范化转型 |
| 3.7.2 财务管理智能化实践升级 |
| 3.8 本章小结 |
| 4 基于资金安全管理平台的银行承兑汇票管理系统的应用与研究 |
| 4.1 应用研究背景 |
| 4.1.1 银行承兑汇票的概念 |
| 4.1.2 银行承兑汇票使用现状 |
| 4.1.3 银行承兑汇票结算运输进款过程 |
| 4.1.4 银行承兑汇票管理面临的问题 |
| 4.2 系统总体目标 |
| 4.3 系统建设内容 |
| 4.3.1 收票业务说明及业务流程 |
| 4.3.2 转让业务说明及业务流程 |
| 4.3.3 银行对账业务说明及业务流程 |
| 4.4 系统建设关键点 |
| 4.4.1 系统对资金安全管理平台的依赖 |
| 4.4.2 数据传输加密 |
| 4.4.3 依靠铁路网络安全平台实现消息穿透 |
| 4.5 系统架构设计 |
| 4.5.1 逻辑架构 |
| 4.5.2 技术架构 |
| 4.5.3 网络架构 |
| 4.6 系统功能应用 |
| 4.6.1 承兑汇票提报 |
| 4.6.2 承兑汇票入池 |
| 4.6.3 承兑汇票核收 |
| 4.6.4 交接记录发布 |
| 4.6.5 承兑汇票转让 |
| 4.6.6 承兑汇票统计对账 |
| 4.6.7 发运人运量上报 |
| 4.7 系统通讯方式和接口规范 |
| 4.7.1 系统通讯方式 |
| 4.7.2 系统接口规范 |
| 4.8 本章小结 |
| 5 结论 |
| 参考文献 |
| 作者简历及攻读学位期间取得的科研成果 |
| 学位论文数据集 |
（4）A银行T分行票据承兑业务事前风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景和研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状与评述 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 国内外研究评述 |
| 1.3 研究内容与研究方法 |
| 1.3.1 主要研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第2章 相关概念与理论 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 银行承兑汇票及其业务类别 |
| 2.1.2 票据承兑业务事前风险 |
| 2.1.3 票据承兑业务事前风险分类 |
| 2.2 风险管理理论 |
| 2.2.1 信息不对称理论 |
| 2.2.2 商业银行内部控制理论 |
| 2.3 本章小结 |
| 第3章 A银行T分行票据承兑业务事前风险管理现状分析 |
| 3.1 A银行T分行概况 |
| 3.1.1 A银行基本情况 |
| 3.1.2 A银行T分行基本情况 |
| 3.1.3 A银行T分行票据承兑业务情况 |
| 3.2 A银行T分行票据承兑业务现状分析 |
| 3.2.1 A银行T分行票据承兑业务概况 |
| 3.2.2 A银行T分行票据承兑业务行业结构 |
| 3.3 A银行T分行票据承兑业务事前风险管理现状与问题分析 |
| 3.3.1 票据承兑业务事前风险管理现状 |
| 3.3.2 事前风险管理存在的问题分析 |
| 3.3.3 事前风险管理问题成因 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 A银行T分行票据承兑业务事前风险综合评价 |
| 4.1 票据承兑业务风险识别 |
| 4.1.1 企业开户风险 |
| 4.1.2 企业信用风险 |
| 4.1.3 贸易背景风险 |
| 4.1.4 担保措施风险 |
| 4.2 基于层次分析法的票据承兑业务事前风险综合评价 |
| 4.2.1 构建全面风险评价指标体系 |
| 4.2.2 基于层次分析法的风险度量 |
| 4.2.3 风险综合评价的应用 |
| 4.3 本章小结 |
| 第5章 A银行T分行票据承兑业务事前风险管理优化 |
| 5.1 风险管理方案设计的目标和原则 |
| 5.1.1 方案设计的目标 |
| 5.1.2 方案设计的原则 |
| 5.2 风险管理优化方案 |
| 5.2.1 实施全面风险量化评价 |
| 5.2.2 企业开户风险管理优化 |
| 5.2.3 企业信用调查风险管理优化 |
| 5.2.4 贸易背景审查风险管理优化 |
| 5.2.5 担保措施落实风险管理优化 |
| 5.3 风险管理重点 |
| 5.3.1 关联企业审查 |
| 5.3.2 企业信用调查 |
| 5.3.3 人员管理 |
| 5.3.4 实时反馈 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 A银行T分行票据承兑业务事前风险管理优化方案保障措施 |
| 6.1 人员保障 |
| 6.1.1 人员选拔 |
| 6.1.2 岗位设置 |
| 6.1.3 人员培训 |
| 6.1.4 意识培养 |
| 6.2 制度保障 |
| 6.2.1 梳理现行制度 |
| 6.2.2 完善业务制度 |
| 6.2.3 完善人员培训机制 |
| 6.3 系统保障 |
| 6.3.1 完善信息整合分析工具 |
| 6.3.2 加大内部系统的整合力度 |
| 6.3.3 拓宽获得企业信息的外部渠道 |
| 6.4 考核机制保障 |
| 6.4.1 完善奖励机制 |
| 6.4.2 完善问责机制 |
| 6.5 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）F银行承兑汇票授信风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 一、绪论 |
| (一)选题背景 |
| (二)研究的目的和意义 |
| 1.研究的目的 |
| 2.研究的意义 |
| (三)国内外研究综述 |
| 1.国外研究综述 |
| 2.国内研究综述 |
| 3.评述 |
| (四)主要内容和研究方法 |
| 1.主要内容 |
| 2.研究方法 |
| 二、相关理论概述 |
| (一)银行承兑汇票授信风险概述 |
| 1.银行承兑汇票的概念及特点 |
| 2.授信风险的概念及特点 |
| (二)风险管理的相关理论 |
| 1.风险管理流程 |
| 2.相关理论 |
| 三、F银行承兑汇票授信风险管理的现状及问题 |
| (一)银行承兑汇票授信风险管理的现状 |
| 1.风险识别的现状 |
| 2.风险评估的现状 |
| 3.风险应对的现状 |
| (二)F银行承兑汇票授信风险管理的问题 |
| 1.从业人员执行力不足 |
| 2.授信不良率逐年走高 |
| 3.授信风险吞噬经营效益 |
| 四、F银行承兑汇票授信风险管理问题产生的原因 |
| (一)风险识别方面的原因 |
| 1.定性分析不够全面 |
| 2.定量分析比较肤浅 |
| 3.对限定性指标分析重视不足 |
| (二)风险评估方面的原因 |
| 1.风险评级制度不健全 |
| 2.过度信任和依赖第二还款来源 |
| 3.缺乏对企业风险点的动态评估 |
| (三)风险应对方面的原因 |
| 1.合规理念不强 |
| 2.风险管理人才匮乏 |
| 3.缺乏有效的反馈机制 |
| 五、F银行承兑汇票授信风险管理的改进措施及效果分析 |
| (一)风险识别的改进措施 |
| 1.严格遵循章法进行定性分析 |
| 2.围绕财务数据深化定量分析 |
| 3.高度重视限定性指标分析 |
| (二)风险评估的改进措施 |
| 1.健全风险评级和准入机制 |
| 2.以第一还款来源为核心进行风险评估 |
| 3.结合经济环境进行动态风险评估 |
| (三)风险应对的改进措施 |
| 1.培养全员牢固树立合规意识 |
| 2.建立风险管理AB角指导监督机制 |
| 3.形成风险反馈回头看机制 |
| (四)改进措施的实施效果 |
| 1.从业人员素质显着提升 |
| 2.授信的不良率明显下降 |
| 3.整体经营效益逐步提升 |
| 六、结论与展望 |
| (一)结论 |
| (二)展望 |
| 参考文献 |
| 攻读硕士期间发表的文章 |
| 致谢 |
（6）江苏A农商银行承兑汇票业务风险管理对策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景和意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状概述 |
| 1.2.2 国内研究现状概述 |
| 1.2.3 对国内外研究的评价 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究的内容 |
| 1.3.2 研究的方法 |
| 第2章 相关概念与基础理论 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 票据的概念和特点 |
| 2.1.2 银行承兑汇票的概念和特点 |
| 2.1.3 银行承兑汇票对商业银行的作用 |
| 2.1.4 商业银行的风险及风险管理 |
| 2.2 票据相关理论 |
| 2.2.1 真实票据理论 |
| 2.2.2 票据无因性理论 |
| 2.3 商业银行风险管理相关理论 |
| 2.3.1 全面风险管理理论 |
| 2.3.2 贝叶斯统计推断理论 |
| 2.3.3 VaR风险价值理论 |
| 第3章 江苏A农商银行承兑汇票业务风险管理现状 |
| 3.1 江苏A农商银行概况 |
| 3.1.1 江苏A农商银行简介 |
| 3.1.2 江苏A农商银行开展的主要业务类型及风险 |
| 3.2 江苏A农商银行承兑汇票业务风险管理概况 |
| 3.2.1 江苏A农商银行承兑汇票业务现状 |
| 3.2.2 江苏A农商银行承兑汇票业务风险管理流程 |
| 3.2.3 江苏A农商银行承兑汇票业务风险管理的有关分析 |
| 第4章 江苏A农商银行承兑汇票业务风险及成因分析 |
| 4.1 江苏A农商银行承兑汇票业务风险特性及综述 |
| 4.1.1 江苏A农商银行承兑汇票业务的风险特性 |
| 4.1.2 江苏A农商银行承兑汇票业务的风险综述 |
| 4.2 江苏A农商银行承兑汇票业务的主要风险 |
| 4.2.1 信用风险 |
| 4.2.2 市场风险 |
| 4.2.3 操作风险 |
| 4.3 江苏A农商银行承兑汇票业务的主要风险的成因分析 |
| 4.3.1 信用风险的成因分析 |
| 4.3.2 市场风险的成因分析 |
| 4.3.3 操作风险的成因分析 |
| 第5章 江苏A农商银行承兑汇票业务风险管理对策 |
| 5.1 江苏A农商银行承兑汇票业务风险案例分析 |
| 5.1.1 风险案例介绍 |
| 5.1.2 江苏A农商银行关于此风险案件的风险管理 |
| 5.1.3 对此风险案件的风险管理优化建议 |
| 5.2 江苏A农商银行信用风险管理对策 |
| 5.2.1 严格客户准入,完善授信审批制度 |
| 5.2.2 搭建交易对手征信信息共享交互平台 |
| 5.2.3 建立信用风险管理文化体系 |
| 5.3 江苏A农商银行市场风险管理对策 |
| 5.3.1 优化票据资产负债结构 |
| 5.3.2 提升承兑汇票业务定价能力 |
| 5.3.3 建立利率风险预警模型和对冲机制 |
| 5.4 江苏A农商银行操作风险管理对策 |
| 5.4.1 全面提升操作风险内控体系 |
| 5.4.2 加强业务培训,提高员工业务素质 |
| 5.4.3 完善操作风险度量方法 |
| 5.4.4 加快电子商业汇票在业务中的应用 |
| 5.5 江苏A农商银行管理承兑汇票业务风险的应对保障措施 |
| 5.5.1 江苏A农商银行承兑汇票业务风险管控的制度保障 |
| 5.5.2 江苏A农商银行承兑汇票业务风险管控的人员保障 |
| 5.5.3 江苏A农商银行承兑汇票业务风险管控的系统保障 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 不足和展望 |
| 参考文献 |
| 附录 江苏A农商银行承兑汇票风险管理相关员工访谈表 |
| 致谢 |
（7）Z银行票据业务风险防控研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 研究现状 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.3.3 国内外研究评述 |
| 1.4 研究内容与论文框架结构 |
| 1.5 研究方法 |
| 1.6 主要创新 |
| 第2章 票据业务风险防控理论综述 |
| 2.1 票据业务概念 |
| 2.2 票据相关理论 |
| 2.2.1 真实票据论 |
| 2.2.2 票据无因性理论 |
| 2.3 票据业务风险研究综述 |
| 2.3.1 票据业务风险概念 |
| 2.3.2 票据业务风险防控研究 |
| 2.4 研究评述 |
| 第3章 Z银行票据业务现状及风险防控存在问题 |
| 3.1 Z银行票据业务现状 |
| 3.2 Z银行票据业务流程梳理和分析 |
| 3.2.1 业务申请 |
| 3.2.2 初步审查 |
| 3.2.3 审查与评价 |
| 3.2.4 审批 |
| 3.2.5 承兑 |
| 3.2.6 贷后管理 |
| 3.3 Z银行票据业务风险防控存在问题 |
| 3.3.1 信用风险防控问题 |
| 3.3.2 市场风险防控问题 |
| 3.3.3 操作风险防控问题 |
| 第4章 Z银行票据业务风险防控问题成因分析 |
| 4.1 信用风险防控问题成因分析 |
| 4.1.1 客户偿债能力不足 |
| 4.1.2 制度规定不完善 |
| 4.1.3 监管力度不足 |
| 4.1.4 票据中介行为 |
| 4.2 市场风险防控问题成因分析 |
| 4.2.1 内部经营决策失误 |
| 4.2.2 主管部门利率定价管理能力不足 |
| 4.2.3 票据市场过度竞争 |
| 4.3 操作风险防控问题成因分析 |
| 4.3.1 操作严密程度不足 |
| 4.3.2 内部管理力度不强 |
| 4.3.3 专业水平不够 |
| 4.3.4 风险意识淡薄 |
| 第5章 Z银行票据业务风险防控对策 |
| 5.1 信用风险防控措施研究 |
| 5.1.1 健全制度体系 |
| 5.1.2 严格业务审核 |
| 5.1.3 加大监管力度 |
| 5.2 市场风险防控措施研究 |
| 5.2.1 加强票据利率管理 |
| 5.2.2 调整票据资产负债结构 |
| 5.3 操作风险防控措施研究 |
| 5.3.1 严密业务流程 |
| 5.3.2 加强内控管理 |
| 5.3.3 提高人员素质 |
| 5.3.4 加强业务培训 |
| 结论与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）试论企业银行承兑汇票管理过程应注意的一些问题（论文提纲范文）
| 一、银行承兑汇票的背景和概念 |
| 1、签订交易合同: |
| 2、签发汇票: |
| 3、汇票承兑。 |
| 4、向银行支付中间费用。 |
| 二、银行承兑汇票存在的必要性和业务风险 |
| 2.1在票务结算环节的不稳定因素分析 |
| 2.2票据接收、转移环节存在的不稳定因素分析。 |
| 三、企业在银行承兑汇票各环节主要风险点的管控措施 |
| 3.1银行承兑汇票结算环节风险点的管控措施。首先,要加强企业合同及信用管理制度,强化信用及收款审批流程以降低收到无真实交易背景的银行承兑汇票几率。 |
| 3.2银行承兑汇票转移、接收环节风险点的预防措施。该环节一直是银行承兑汇票风险发生的高频区,究其原因,工作人员有意、无意的操作失误是影响其安全性的主要因素。因此,笔者建议应该采用更为安全、可靠的措施来转移或接收票据。举例如下: |
| 四、怎样加强对公司银行票据不稳定因素的监测 |
| 五、未来展望 |
（9）神木县银行承兑汇票风险防范研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 本研究的出发点 |
| 1.3 研究思路、方法和内容 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法和内容 |
| 2 银行承兑汇票业务概述 |
| 2.1 银行承兑汇票定义及相关概念 |
| 2.1.1 银行承兑汇票定义 |
| 2.1.2 银行承兑汇票操作流程 |
| 2.1.3 相关概念 |
| 2.2 银行承兑汇票业务发展现状 |
| 2.2.1 国内外银行承兑汇票业务发展现状 |
| 2.2.2 神木县银行承兑汇票业务发展现状 |
| 2.2.3 银行承兑汇票存在的问题 |
| 2.3 本章小结 |
| 3 神木县票据市场问卷调查 |
| 3.1 神木县银行承兑汇票应用情况调研 |
| 3.1.1 调查对象和目的 |
| 3.1.2 调查思路及问卷设计 |
| 3.2 调研数据分析 |
| 3.2.1 银行调研数据分析 |
| 3.2.2 企业调研数据分析 |
| 3.3 本章小结 |
| 4 银行承兑汇票业务风险分析 |
| 4.1 银行风险识别 |
| 4.1.1 操作风险 |
| 4.1.2 信用风险 |
| 4.1.3 道德风险 |
| 4.2 企业风险识别 |
| 4.2.1 假票风险 |
| 4.2.2 背书风险 |
| 4.2.3 挂失止付风险 |
| 4.3 银行承兑汇票业务风险评估指标体系设计 |
| 4.3.1 银行承兑汇票风险打分卡的设计思路 |
| 4.3.2 打分卡指标的选择原则与方法 |
| 4.3.3 打分卡指标的权重分析与赋分规则 |
| 4.3.4 返回值函数的设计 |
| 4.3.5 输出的结果参照标准以及打分卡模型 |
| 4.4 风险评估案例 |
| 4.4.1 中国银行神木县支行打分卡风险评估 |
| 4.4.2 神木县同得利煤化工有限公司打分卡风险评估 |
| 4.4.3 评估结果分析 |
| 4.5 本章小结 |
| 5 银行承兑汇票业务风险防范措施 |
| 5.1 基于商业银行的风险防范措施 |
| 5.2 基于企业的风险防范措施 |
| 5.3 本章小结 |
| 6 结论与展望 |
| 6.1 主要工作与结论 |
| 6.2 展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 附录一 |
| 附录二 |
四、如何识别假银行承兑汇票（论文参考文献）
- [1]上市银行商业汇票风险防范分析 ——以M银行票据风险事件为例[D]. 饶晗彤. 江西财经大学, 2021(10)
- [2]JX农商银行票据业务营销策略研究[D]. 熊俊. 江西财经大学, 2021(10)
- [3]基于银企直连的铁路资金安全管理平台的应用研究[D]. 朱文赫. 中国铁道科学研究院, 2021(01)
- [4]A银行T分行票据承兑业务事前风险管理研究[D]. 康雨丹. 燕山大学, 2020(06)
- [5]F银行承兑汇票授信风险管理研究[D]. 曹峰. 广西师范大学, 2020(06)
- [6]江苏A农商银行承兑汇票业务风险管理对策研究[D]. 冯奇. 江苏大学, 2019(05)
- [7]Z银行票据业务风险防控研究[D]. 朱勇会. 南京师范大学, 2018(04)
- [8]试论企业银行承兑汇票管理过程应注意的一些问题[J]. 张淑艳. 知识经济, 2017(11)
- [9]神木县银行承兑汇票风险防范研究[D]. 叶波. 西安科技大学, 2016(05)
- [10]当前银行业犯罪刍议[A]. 王志亮. 犯罪学论坛（第三卷）, 2016