问：网银转账金额过大会被银监会调查吗？
- 答：问题不大！公司的网银往个人名下汇款照例说是不行的！！因为公司账户本来就不允许往个人名友薯下转账～一两笔ok～～笔数多了“公司账户”会被举陵人行拉进反洗钱系统！实在不行你就自己做好答者积分合同～个人找公司借钱的合同！！盖上章不就行了嘛！！
- 答：只要是合法来源，启搜你就没有哪高必要担心，不会冻结资金的，冻结资金是有前提条件的，必须要查实资李旁尺金不合法，才能冻结账户资金。
- 答：转账金额过大，是有可能被银监会调查的，一般会被认为是洗钱，如果能够证明收入来源合法是不用担心凳灶的。
洗钱：是指将违法所得及烂粗山其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
洗钱最关键的一点是饥中将违法所得及其产生的收益合法化，所以转账即时是大额转账只有款项来源是合法的就算不上是涉嫌洗钱。 - 答：会的。
单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上。
依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
法人、其他组织和个体工商户银行账卖银户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。交易一方为自然人清正、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
拓展资料：
大额交易和可疑交易报告的香港要求规定：
1、金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行中正宴政调查工作。
2、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
3、金融机构应当按照本办法所附的大额交易和可疑交易报告要素要求（要素内容见附表），提供真实、完整、准确的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。具体的报告格式和填报要求由中国人民银行另行规定。 - 答：会被人民银行的反洗钱要求进行关注的。
请回答，如果资金来源合法，为什么公司的钱要走你个人的网银？这个本身就是不正常现象。公司是法人，你是个人罩拆型！合法的御帆资金完全可以去银行开立企业物猜网银啊？为何用你的个人网银进出？
问：个人存款多少万元，会被调查?
- 答：对于个人存款多少万元虽然不会查指码迅，但是对于一些交易行为，银行的反洗钱岗位是会进行调查的，因为这是预防及杜绝反洗钱的有效手段。
【拓展资料】
大额交模锋易：
什么是大额交易呢？大额交易其实金额并不算高，比如单日现金存取5万元或者个人跨境转账20万元/境内转账50万元就属于大额交易；对于企业而言，单日现金存取金额不变，不过转账的限额提高为200万元。
也就是说，只要你每日账户的资金变动达到上述金额，那么你的账户交易就会被银行记录并形成大额交易报告上报给中国人民银行，不过大额交易报告只是一个上传报告，银行并不会采取任何的唯此调查行为，这个过程属于对于交易行为的关注，而不是对存款多寡的关注，所以大额交易不涉及异常，无需多虑。
真正会让银行对你的存款进行调查的是你涉及到了可疑交易，按照人行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》目前人行没有如大额交易一样，直接对可疑交易的行为做出明确规定，而是由各金融机构自行制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形。
那什么是可疑交易呢？举个简单的例子：你在银行登记的个人信息是一家私营企业的职工，你银行卡体现的月收入常年维持稳定在5000元/月左右，某一天你的银行卡突然转入一笔100万元的资金，这个金额显然与你的身份以及你历史的交易记录不符，这时候银行就会调查你这笔资金的来源了，如果是合法的（比如彩票中奖、拆迁款补贴）那么PASS，但如果涉及到洗钱、黄赌毒等资金，你这个账户可能会就被冻结，同时会形成可疑交易报告上报给央行做进一步处置。
问：银行卡流水多大会被公安机关调查
- 答： 银行卡当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取会被银行反洗钱监控。私人账户的交易金额超过五羡宏茄万元的时候也会被列入注意名单。
因为中国每个地方的规定是不一样的，私人账户5万元只是起点，有的地方是10万元起步。列入风控监管是为了遏制以大额现金交易衍生的洗黑钱等违法行为。中国加强对大额现金交易的管控，以此推出的就是“大额现金管理”。
对于大额交易，银行的系统会自动提取相关的交易数据。每个银行的分行都会配备有反洗钱的专职人员，该专职人员每个礼拜根据系统提取的数据制作一周的大额交易报告提交给人民银行。
在规定时间内再次出现大额交易记录的时候，会派专人介入调查。除了超过相关累计交易金额外，如果每天单笔金额200元以下的小额交易，超过两百次也会被列入调查名单。
国家对金融市场的监管力度越高，相关违法行为就会越少。而且在其监管力度下，很多人的账户安全也会得到一定力度上绝敬的保障。无论是企业还是个人都应该对相应转账规定兄察有一定了解。
