一、金融控股公司:特殊风险、监管制度安排和发展前景（论文文献综述）
俞勇[1]（2021）在《明理力行：新发展理念下金融控股公司风险特征和机制（上）》文中认为推进金融控股公司监管是2021年经济工作的重要部署。但实践中,风险定位不清和特征机制不明制约了金融控股公司风险管控水平的提升。本文为《明理力行:新发展理念下金融控股公司风险特征和机制（上）》的上半部分。2021年7月底召开的中国人民银行工作会议,强调要毫不松懈地防范化解金融风险,
康雪[2]（2021）在《民营金融控股公司风险评估研究 ——以泛海控股为例》文中研究说明近年来,随着中国经济增长趋缓,一些大型企业为了获得便捷的融资渠道,降低企业综合资本成本,纷纷设立金融控股公司,以实现产融结合,降低企业交易成本,提高资本运作效率。目前,我国金融控股公司主要分为央企设立的金融控股公司、地方政府设立的金融控股公司和民营企业设立的金融控股公司这三类。伴随着“德隆系”、“明天系”等具有民营企业背景的金融控股公司陆续暴露风险,民营金融控股公司在多元化经营中的风险问题逐步引起了业界的广泛关注。本文在梳理金融控股公司内涵和风险相关文献的基础上,基于金融风险传导理论、挤出效应和协同效应等理论,首先运用主成分分析法对23家上市的民营金融控股公司的经营情况进行了实证分析,全面描述了我国金融控股公司的经营特点、风险特征与发展现状。其次将民营金融控股公司——泛海控股股份有限公司作为研究对象,通过分析其在不同发展阶段的风险特征和突出风险事件,识别其在多元化经营中的经营管理风险、市场风险、负债风险、传染风险和法律风险,并基于层次分析法构建风险指标评价体系,对泛海控股战略转型以来的风险进行模糊综合评价,进一步剖析其风险根源,得出以下结论:泛海控股股份有限公司战略转型以来的风险根源在于企业产融业务无法有效协同、风控组织架构不合理及风险识别评估能力较弱。最后,针对泛海控股目前面临的风险问题,本文提出在短期内可通过出售地产存货和引进战略投资来缓解企业资金压力,在长期内可通过调整风控组织架构和优化风险处理流程、建立风险信息处理平台、建立内部风险防火墙制度来加强产融协同,进行全面风险管理。本研究有利于民营金融控股公司在监管新规下有效识别与评价企业产业资本与金融资本整合过程中形成的多元化风险,加强风险管理体系的构建,增强产融结合的协同性,同时能够对同行业其它金融控股公司的风险管理提供一定的借鉴。
张凌鹏[3]（2020）在《地方金融控股公司综合经营风险评估研究 ——以杭州金投和宁波金投为例》文中指出综合经营风险评估体系一直被视为风险管理并提升经营效能的有力抓手。2019年7月26日,央行颁发了《金融控股公司监督管理试行办法（征求意见稿）》（以下简称“新规”）,明确提出央行将会同相关部门建立和完善金融控股集团的风险评估体系。自2000年以来,地方金融控股公司快速发展,截至2019年1月已有50多家地方金控成立。但在快速发展的过程中,地方金融控股公司出现了“资源分割、规模偏小、专业性弱、创新手段差、发展效能滞后、增值服务能力不足”的发展瓶颈,为此亟需构建与完善一套与新规匹配的地方金融控股公司综合经营风险评估体系以科学评价我国现有地方金融控股公司经营风险。本文的研究框架是:第一章是理论研究,主要从宏观背景、研究意义、研究框架、研究方法与创新等方面进行阐述。第二章是文献研究,主要紧扣文章的三个重点即地方金控、地方金控的综合经营风险和风险的评估指标与方法,进行总结和归纳。第三章是现状研究,主要从地方金控的综合经营风险概况,梳理了地方金控的发展历程,总结了国内外风险评估体系和新规里提到的风险类型,从而为之后的分析打下了基础。第四章是体系构建研究,主要针对新规里提到的地方金控综合经营风险构建起全面且有针对性的评估体系,之后运用模糊层次分析法利用专家的经验得出指标权重。第五章是案例研究,采取对杭州金投和宁波金投进行案例分析,邀请专家再次对两家公司风险状况进行评价打分,并对两家公司的综合经营风险评估结果进行了对比分析。第六章研究结论与对策建议,主要先给出了本文的研究结论,并在实践的基础上站在地方金控的视角分层次提出降低综合经营风险的建议。本文的研究贡献:首先,本文对现有地方金控的资料进行了研究和总结。其次,根据新规和地方金控实际风险敞口构建了地方金控的风险评估指标体系,并运用了模糊层次分析法邀请专家进行打分得到了各指标的权重。接下来运用模糊综合评价法再次邀请专家在构建的风险评估指标体系的基础上对杭州金投和宁波金投风险情况进行了评估。结果认为两家公司均存在一定风险,且杭州金投由于系统重要性更强等原因从而风险更大。最后,针对地方金控面临的风险,基于地方金控的视角提出了改善建议。
邱爽[4]（2020）在《中央企业上市金控公司对集团资产配置影响研究 ——基于中航资本案例分析》文中研究表明根据《金融业发展和改革“十二五”规划》文件中关于建立更加规范金融控股公司的指示。同时,伴随着产融结合在我国的兴起和发展,使得越来越多的具有大型产业背景的中央企业开始整合旗下金融板块,成立金融控股公司,并陆续打造上市。因此,出现了一批具有产业背景的央企上市金融控股公司。2012年,中航工业集团旗下中航资本借壳ST北亚成功上市,成为国内第一家上市的央企金融控股公司。2016年五矿集团下属五矿资本股份有限公司,中石油集团旗下中油资本股份有限公司分别成功上市。由于央企金融控股公司融和了国有产业资本和金融资本,并且具有服务于主业的特殊性,那么其发展必定不同于传统金融控股公司。央企集团为何选择上市打造自己的金融控股公司?这对集团资产配置存在怎样的影响?这些问题值得进一步探讨。基于此,本文的核心研究问题:产融结合背景下,央企上市金控公司对集团资产配置有何影响?由于央企金融控股公司在我国发展还处于探索阶段,相关研究文献较少,且已有文献要么单独从控股公司层面研究其上市问题,要么单独从集团公司层面分析其带来的影响,没有将两个层面很好地结合起来进行分析。基于以上,本文的研究思路:分别从控股公司与集团公司两个层面,深入分析央企上市金控平台对集团资产配置的影响。具体分为四个问题进行论证:（1）从治理结构、运营机制以及研投能力三个维度分析中航资本对集团资产配置效率有何影响?（2）从中航资本构建三大业务平台分析其对集团资产配置能力有何影响?（3）中航资本战略协同、风险管理架构对集团资产配置能力有何影响（4）基于国有资本授权经营三级体系架构分析其对集团资本配置有何影响?本文的发现是:（1）中航资本上市能够优化其治理结构、激发经营活力,提高集团资产证券化率,减少集团非效率投资。而专业的研投能力能够加大对具有潜在价值资产投资,从而提升资产配置效率;（2）中航资本三大业务平台能够提升集团资产配置能力;（3）中航资本战略协同有利于集团对金融业务全面管控,使集团资产得到有效配置,而其风险管理架构能够为集团资产配置提供保障;（4）中航资本作为国有资本授权体系中的核心,能够实现国有资本优化配置。本文的创新点及应用意义:本文分别从控股公司与集团公司两个层面出发,从多个维度全面深入分析中航资本对中航集团资产配置的影响机理,为后续央企发展金控平台提供借鉴意义。
祝雅柠[5]（2020）在《金融机构公司治理改革研究 ——以规制道德风险为核心》文中研究表明金融机构道德风险是金融市场的“灰犀牛”,几乎每一次金融危机都与其密切相关,如何解决金融机构道德风险一直以来都是金融监管领域的重要命题。2008年金融危机使学术界与金融监管部门意识到金融机构行为监管已经不足以规制金融机构道德风险,故提出金融机构公司治理监管,以进一步完善与强化金融监管。2019年,帕特里克·博尔顿（Patrick Bolton）等四位欧洲经济政策研究中心研究员发表《金融体系终于稳健了吗?近十年全球金融监管改革的回顾与评估》研究报告,从经济学角度来看,金融监管改革尚未有效规制金融机构道德风险,后危机时代金融机构公司治理监管并未遏制其过度风险经营倾向。实际上,以公司为组织形式的金融机构是法律抽象的结果,法律是公司治理机制的重要组成部分,并对其形成与运作产生重要影响。实践中,金融监管规制金融机构道德风险缺乏自足性,通过金融机构公司治理解决其道德风险问题是后危机时代金融法与公司法交互与融合的重要命题,须针对金融机构的特殊公司治理改革公司治理法律制度,从而改变其行为动机与风险偏好,进一步规制金融机构道德风险。尽管,我国金融系统并未受到2008年金融危机的直接冲击,但我国特殊金融市场体制存在极为突出的金融机构道德风险问题。并且,我国金融市场化正进入提速期,民营资本不断进入银行业,人民币国际化与资本可兑换的推进使金融业在更大范围、更深层次与更宽领域开放,金融机构道德风险规制与金融系统的安全与稳定意味着更高的制度要求与更国际化的视野。本文以我国金融市场为研究背景,结合金融机构公司治理法律制度存在的本土问题,借鉴域外金融机构公司治理相关理论成果与制度改革经验,对金融机构公司治理展开具有前瞻性的法律制度改革研究:突破金融机构公司治理的路径依赖,以公司治理法律制度改革为路径规制金融机构道德风险,从而为我国金融体制的市场化转型、金融系统的安全与稳定提供法律保障。本文对以公司治理法律制度改革为路径规制金融机构道德风险的问题进行研究,主要包括以下五个方面:一、金融机构公司治理法律制度改革规制其道德风险的必要性与可行性道德风险是一个经济学概念,却被广泛适用于法学领域研究。从信息经济学角度来看,道德风险并非风险而是由事后信息不对称形成的、产生或扩大风险的行为机制。规制道德风险的基本原理是激励相容理论,即对代理人的奖惩与其行为相关信息相联系,从而将委托人的成本与收益内部化为代理人的成本与收益,换言之,通过激励机制促使代理人为委托人利益行事。法律作为重要的激励机制之一,其通过要求行为人对自身行为承担法律责任,使相关社会成本与收益转化为私人成本与收益,从而通过个体行为的最优选择实现社会整体利益的最优状态。金融机构道德风险发生机制是多元的,包括金融安全网的设立、金融市场的创新等,其法律制度根源则是权利义务的失衡。以公司为组织形式的金融机构是法律抽象的结果,其行为不可避免地受到自然人意志的影响,相较于侵权责任法、合同法等行为法维度上的权利义务失衡,金融机构公司治理法律制度在组织法层面形成的权利义务失衡亦不容忽视。后危机时代,金融机构道德风险监管既有传统的命令与控制型监管,也逐步确立了金融机构后设型监管,前者包括金融机构资本监管与结构性监管等措施,后者则是围绕金融机构公司治理展开的董事会构成、董事、高管薪酬奖励等公司治理监管措施。但是,公司治理法律制度与金融机构特殊公司治理错位、现代公司法激励机制缺失体系化的公司治理法律责任制度等因素进一步加剧了金融机构权利义务失衡,使金融机构公司治理监管对金融机构道德风险的激励相容作用极为有限。并且,我国金融机构道德风险发生与规制上存在本土化问题,即金融市场存在突出的政府隐性担保,且其正处于市场化提速期,金融体系的结构性变革、金融市场的不断开放进一步诱发金融机构道德风险问题,但目前金融机构道德风险的规制仍依赖于金融监管的强化,对我国金融机构隐性道德风险的规制效果极为有限。因此,有必要基于我国金融机构公司治理特点,改革现行公司治理法律制度,重塑金融机构公司治理相关权力配置、行为规则与权利义务安排,以填补金融监管空隙,调整金融机构行为动机与风险偏好,从而进一步解决我国政府隐性担保与金融市场化交织为主要发生机制的金融机构道德风险问题。二、金融机构公司治理理论演进与基本原则的确立当下是一个复杂多变的“公司的时代”,任何一种单一理论都不可能为公司治理的所有问题提供全部答案。后危机时代,金融机构公司治理已经成为一个独立的研究领域,基于其与传统公司治理实践的客观差异,金融机构公司治理需要理论上的演进指导制度上的改革。股东利益至上被认为是导致2008年金融危机的重要因素之一,但英美等国在后危机时代针对金融机构公司治理的监管与立法上的改革,仍深受股东利益最大化理论的影响,聚焦于股东与经营者代理利益冲突,通过股东赋权强化监督经营者行为,实现股东与经营者利益的统一,实质上进一步加剧了金融机构道德风险;利益相关者理论在公司利益以何为准的问题上给出与股东利益至上理论截然相反的答案。但是,以德国为代表,适用利益相关者保护公司治理目标的公司法国家,其在金融危机中的表现同样差强人意,一方面,利益相关者理论受制于难以界定利益相关者范围的固有问题,不仅存在较高的制度成本,还易引发金融机构经营者机会主义行为;另一方面,后危机时代,诸多学者围绕利益相关者理念提出了金融机构公司治理改革思路,即以董事信义义务制度为依托,引入债权治理。但是,与非金融业公司债权人风险厌恶不同,金融监管与金融安全网机制形成了债权人的风险中立,其缺乏激励与能力参与金融机构公司治理。后危机时代,金融机构公司治理已然是一个更为独立的研究领域,英国学者安德烈亚斯·科基尼斯（Andreas Kokkinis）基于安德鲁·凯伊（Andrew Keay）提出的实体最大化与可持续发展（EMS）公司治理理论,针对金融机构公司治理提出金融可持续发展（Financial Sustainability）理论,以规制道德风险,遏制金融机构过度风险经营,从而确保金融系统的安全与稳定,维护社会整体利益。该理论对以公司治理为路径规制金融机构道德风险具有重大的理论启发:以社会整体利益为金融机构公司治理终极目标,立足于金融机构可持续发展,体系化地重构金融机构公司治理法律责任制度,克服金融机构道德风险的制度内生因素,从而为以规制道德风险为核心的金融机构公司治理改革提供理论上的支持。三、金融机构股东责任制度重构对金融机构股东道德风险的直接规制股东有限责任是金融机构道德风险的重要制度根源,公司人格否认适用条件缺乏预测性与可操作性、法官对否认公司独立人格的审慎态度、非自愿债权人集体行动困境等问题使其在实践中适用范围极为有限,难以解决股东有限责任的道德风险问题。以2008年金融危机为背景,金融市场与金融机构为场域,影子银行的产生与扩张以及机构投资者的兴起表明,金融机构特殊性实质上改变了股东有限责任的理性预设,从而加剧金融机构道德风险问题,最终导致金融机构股东有限责任负外部性问题产生的社会成本高于其带来的制度收益。实际上,相较于非金融业公司股东有限责任,金融机构股东有限责任的立法确认较晚,但其发展迅速,推动金融市场发展的同时,也不断积聚金融系统性风险,现有商事风险分配与控制机制不足以解决金融机构股东有限责任的道德风险问题,故通过考察与梳理金融法与公司法学者提出的股东有限责任改革建议与方案,包括股东双倍责任、股东比例责任、选择性股东责任、金融系统性风险基金与比例责任以及股东加重责任,结合我国金融市场发展阶段、金融体制特点以及相关立法现状,以类型化金融机构为前提,以“事实状态预设、权利与义务规则以及法律后果”为逻辑结构,重构金融机构股东责任制度,即银行业金融机构适用股东加重责任,非银行业金融机构适用金融系统性风险基金与股东比例责任。四、金融机构董事信义义务重塑对金融机构道德风险的直接规制以2008年金融危机与我国金融市场实践为研究场域,现行公司治理法律制度造成董事治理职责与激励机制的结构性扭曲,形成了金融机构公司治理实践与理念的偏差,从而诱发金融机构道德风险;在路径依赖理论框架内,通过检视与反思金融机构内部公司治理改革实践,金融机构公司治理监管强化对道德风险的规制作用极为有限,有必要在金融可持续发展理论指导下重塑金融机构董事信义义务,进一步改革违反信义义务的损害赔偿责任;考察并分析既有董事信义义务制度改革建议与方案,包括直接扩张董事勤勉义务适用范围、引入董事诚信义务与董事公共治理义务;在我国金融机构公司治理视阈下,结合金融立法现状,在不完备法律理论指导下,重置“强监管、弱司法”的权力配置格局,以渐进主义法律改革模式,在现行法律框架中嵌入金融机构董事信义义务规则,构建董事信义义务三元结构体系。以区分银行业与非银行业金融机构为前提,前者应引入董事公共治理义务以解决我国银行依赖政府隐性担保产生的道德风险问题;后者则通过引入董事诚信义务,纳入债权人利益,构建董事信义义务的三元结构,以实现金融机构可持续发展的治理目标,从而起到规制道德风险的作用;反思与重构金融机构董事违反信义义务的损害赔偿责任制度,构建利益相关者派生诉讼制度,使其成为实现金融机构公司治理目标,规制金融机构道德风险的重要制度依托。五、金融机构监事会职能完善对道德风险的间接规制相较于其他行业公司的监事会制度,我国金融机构监事会的运作对银行业金融机构风险管控具有重要作用,应在“强化监事会实质性监督权力、优化监事会与独立董事会监督权限配置以及构建金融机构监事会激励与约束制度”问题上作出实质性的制度改革。与德国等国一样,我国监事会制度固有缺陷使其面临严重的公司治理困境,造成监事信义义务制度虚置,且我国公司监事会还存在独立性缺失、公司法激励与约束制度的结构性扭曲等本土化问题。以金融机构可持续发展为公司治理目标,结合我国公司内部特殊的监事会——独立董事复合监督结构,借鉴德日等国监事制度相关立法经验,通过构建金融机构监事会信息权、同意保留权与风险管理监督职责赋予其实质性的监督权力;构建针对监事会监督职能特点的薪酬制度与信义义务制度,确保监事会独立性的同时,激励其充分行使监督职权,从而在金融机构道德风险问题上发挥金融机构监事会内生的、间接的规制作用。
郑雪[6]（2020）在《中国商业银行投资银行业务风险防范研究》文中研究指明综合经营是世界金融行业发展的重要趋势,商业银行投资银行业务是综合经营发展的一个重要方向。研究中国商业银行投资银行业务的发展及其对商业银行风险的影响,对于促进中国商业银行投资银行业务稳健经营具有重要的理论意义和现实意义。本文结合发达国家经验和中国国情,运用定性和定量分析相结合的方法,深入研究中国商业银行投资银行业务的政策演进、发展现状与路径选择,开展风险分析与实证研究,并基于中国商业银行投资银行业务经营发展中存在的问题与风险特征,构建完整的风险防范体系,提出具有针对性的风险防范对策。本文试图为中国商业银行投资银行业务的发展与风险防范建立较为系统的分析框架。作为一项金融实务,商业银行投资银行业务有着深刻的理论内涵。本文从历史、法律和市场三重视角,深刻剖析商业银行与投资银行业务的内涵与联系。利用不同理论假说对商业银行投资银行业务进行理论解释,进而围绕商业银行投资银行业务面临的风险这一焦点问题,探究适用于商业银行投资银行业务风险防范的内部风险管理理论与外部监管理论。从理论角度完成了对商业银行投资银行业务产生、发展与风险防范的理论重构。通过比较分析发达国家银行发展投资银行业务的背景、特征、利弊与立法路径,简要回顾中国商业银行40年来投资银行业务的政策演进与发展历程,总结发达国家经验对我国商业银行投资银行业务未来发展可以借鉴之处。深入研究我国商业银行参与投资银行业务的范围及组织形式,以及代表性商业银行的发展实践,分析指出我国商业银行投资银行业务在内部经营与外部竞争方面依然面临诸多问题,在行业发展、业务深度、组织形式、收入结构、人员素质等方面的症结亟待解决。风险及其有效防范是银行业发展投资银行业务的核心议题,商业银行投资银行业务风险防范的前提是对其所面临的经营风险与组织风险进行全面、深入的研究。从分析商业银行投资银行业务所具备的一般性风险来源入手,着力研究三大类投资银行业务的典型合规风险表现,探究商业银行投资银行业务的利益冲突、风险传递与风险集中等特殊风险的成因与传导路径,据此得出商业银行投资银行业务风险防范的重点与难点。从国内外相关实证文献来看,理论界对于投资银行业务是否有利于商业银行提高经营效率,以及投资银行业务如何影响银行个体风险与金融系统稳定性等问题尚无定论,从实证角度研究投资银行业务对银行风险的影响具有重要意义。本文以2009-2018年19家商业银行为研究对象,基于波动性风险分析理论、资产组合原理相关性分析框架及面板数据回归分析方法,考察了投资银行业务对银行风险的影响。研究结果表明,投资银行收入无明显周期性趋势,波动性明显高于利息净收入;经营投资银行业务会加剧银行业收入的不确定性,但由于收入占比较小,投资银行业务并非造成我国银行业收入波动的主要因素。多数商业银行的投资银行收入与利息净收入表现为正相关性,商业银行难以通过参与投资银行业务实现分散收入波动风险的目的。投资银行业务对商业银行风险影响的回归结果较为显着,随着投资银行收入在银行收入结构中的权重越来越大,商业银行多元化收入程度随之加深,银行利润损失风险随之下降。基于我国商业银行投资银行业务的风险特征与实证研究结论,论文构建了全面风险管理体系与宏观审慎监管框架相结合的商业银行投资银行业务风险防范体系。这一体系的构建实现了商业银行风险防范与战略管理的统一和结合,明确指出各类型商业银行发展投资银行业务的路径选择,并设计了由公司治理框架、内部控制机制与风险管理流程共同构成的风险防范体系与风险管理实施平台。在银行组织内部风险管理的基础上,引入宏观审慎监管框架与之相适应、相补充,这一框架的设计包含监管目标与原则、市场结构监管与市场行为监管等基本要素。在构建风险防范体系的基础上,针对我国商业银行投资银行业务风险防范的薄弱环节、特定组织形式的风险隐患,以及给外部监管带来的全新挑战等问题展开讨论。并从强化对商业银行投资银行业务的风险认识、增强银行组织对特殊风险的防范能力、提高应对风险冲击的抵御能力,以及提升对商业银行投资银行业务的监管有效性四个方面提出应对措施。
王满[7]（2020）在《基于shapley值法的光大集团综合经营风险评价研究》文中研究表明金融控股公司是20世纪末最主要的金融机构改革之一,这一改革是社会金融需求和金融企业利益诉求多元化发展的结果。由于金融控股公司具有规模经济、范围经济等经营优势,以金融控股公司为代表的混合经营模式逐渐成为全球金融业的发展趋势,但金融控股公司也隐含着潜在的利益冲突和风险传染等问题,其风险需要进行监管。在中国,随着经济社会的发展,市场竞争的日益激烈,以及分业经营的政策限制,金融控股公司成为金融企业做大做强,规避政策限制,拓展其他业务领域的主要手段。就未来发展趋势而言,混业经营是国内金融业发展的必然趋势,金融控股公司也将成为一种重要的载体。在这种情况下,金融控股公司如何评估自身综合经营风险、内部风险结构及应该采取什么样的内部控制来控制风险,都是一个具有理论和实践意义的研究课题。本文以光大集团为例,总结国内外现有文献基础上,分析光大集团面临的潜在特殊风险,并通过实证分析求解相关变量,利用shapley值公式分解光大集团三家金融子公司系统重要性,评估了光大集团综合经营风险、内部风险结构,得出以下结论。首先,光大集团内部风险比较集中,光大银行和光大证券贡献了光大集团大部分金融风险。因此,无论是光大银行还是光大证券经营出现问题都不可避免的危及到整个光大集团;此外,光大永明经规模调整后的系统重要性不断提高也说明不能忽视对保险子公司风险管控。从违约率与规模、风险替代比来看,光大银行系统性风险相比于光大证券和光大永明更高,光大银行违约率呈上升趋势,光大证券违约率比较稳定,光大永明违约率呈下降趋势,并且光大银行系统性风险比值要高于其资产规模的比值,即系统性风险增加的速度高于光大银行资产规模扩张的速度,这可能是由于银行在我国金融业处于核心地位,且银行业发展已到一定的规模,规模提高的边际效益是逐渐递减的;其次,从对三家子公司系统重要性影响因素来看,规模、违约率及共同因子载荷都对金融子公司系统重要性大小产生影响,其中共同因子载荷最为敏感,规模次之,违约概率最不敏感;再次,从业务发展趋势看,银行业务风险有所上升,证券业务比较稳定,保险业务风险有所下降。总的来说,光大集团综合经营风险可控。最后,基于金融控股公司风险管理理论基础上提出以光大集团为典型代表针对金融控股公司风险的内外部监管对策建议。
何美玲[8]（2020）在《我国地方金融控股集团关联交易风险的研究》文中研究表明近几年,各地政府积极出台政策以发展区域金融中心,纷纷将地方性金融管理机构如金融办升级为金融局,以加强辖区内金融管理,推动地方金融发展、创新和试验。许多省份都提出了打造区域性金融中心的要求,并试图建立产融结合的地方政府金融控股集团（以下简称“地方金控集团”）来保证地方经济发展。地方金控集团的发展壮大可以给地方政府带来提高竞争力、降低财政压力以及做大做强地方性金融资源等优势,无疑已经成为了地方政府参与竞争的新手段。然而,在地方政府为促进经济增长,竞相推动地方金融控股集团发展的同时,也蕴含着较为严重的金融风险。地方金融控股集团作为地方政府金融控制权的最新表现形式,一方面它具有一般金融混业经营企业的特点,另一方面地方政府背景决定其具有特殊的风险特征,与我国金融分权和经济转型现象密切相关。除了传统的金融控股集团内风险转移行为外,更重要的是地方金融控股集团与地方国企之间复杂的所有权控制与关联交易,以及地方政府盲目金融扩张而引发的特殊风险。其具体来源于我国工业化过程中产业结构失调和产能过剩导致的地方国企不良资产和高额负债,城市化进程中地方金融控股集团承担过多政策性负担导致的投资效率低下,以及地方政府通过地方金控集团对隶属银行的贷款进行干预导致银行风险上升等方面。如何理解地方金融控股集团的快速发展和由此产生的金融风险,以及如何构建金融监管体制来防范风险,迫切需要我们在理论和实践方面进行深入研究。相较于市场交易,关联交易具有交易主体之间关系复杂、交易方式多样化以及交易信息透明度差等特点,往往是公司与控股股东之间利益输送或公司自身盈余管理的一种手段。而地方金控集团除了具有一般企业集团的多层次金字塔结构外,还具有地方政府属性和金融属性,这使得其关联交易特征更为复杂。在本文研究的搜索范围内,地方金融控股集团文献较为匮乏,几乎没有专门讨论地方金融控股集团关联交易风险的文献,理论和实证都非常匮乏。基于此,本文选择从关联交易角度,研究其与地方金控集团风险之间的关系。本文的基本逻辑如下:作为学术研究和实践管理中的重要问题,关联交易引发的集团内风险传染引起了学者的广泛关注和讨论。但是关联交易风险不仅仅限于由互相交易而产生的子公司间风险关联性和传染性,还会引起集团内部资源在母子公司以及不同层级子公司间的流动与重新配置。尽管这种内部资源配置并不会直接影响合并报表结果,但会引起集团内部收益和责任的转移,进而影响子公司和集团整体的风险承担水平。除此之外,地方金控所在地区的地方政府竞争压力以及经济禀赋等决定了其战略定位和功能定位也有所不同,因此关联交易风险应该呈现出异质性特征,不能一概而论。基于此,本文首先梳理地方金控集团发展历程及现状,以使读者能够直观理解地方金控集团的发展现实。其次,本文研究了关联担保、关联借贷以及附属银行关联贷款产生的风险。这三类关联交易属于非经常性关联交易,但频率和占比相对较高,是关联企业之间利益输送的重要渠道,能够对企业的盈余以及投融资计划产生重要影响,对这三类关联交易的研究具有重要价值。针对关联交易表现出的风险特征,本文在最后部分讨论了地方金控集团关联交易风险的防范与化解。由于地方金控集团是地方政府金融资产的重要组成形式,本文进一步将风险防范与化解拓展到地方金融层面,不仅讨论了地方金融发展与风险防范的冲突,还构建理论模型求解中央—地方间激励相容的风险分担机制。主要的观点及结论如下:1.地方金融控股集团有多种分类方式,有着整合地方金融资源与支持实体经济发展的双重目标,是地方政府竞争的新形式。按照证监会行业分类,属于综合型的地方金控集团占比最高。这是由于在地方金融机构股权改革中,地方政府往往将地方财政局直接持有的金融机构股权划归给了综合型的国有企业集团,实现产融结合,提升经济发展的目标。其次为金融业,这是地方政府整合金融资源,打造地区金融协同效应的结果。其余占比较高的行业类型还包括商业、建筑业、制造业以及交通运输等各地区支柱产业,这与地方金控集团承担的拉动地区经济增长责任相一致。按照金融资产与产业资产融合程度,地方金融控股集团可分为纯粹金融型如山西金控、金融主导型如重庆渝富、产融并重型如广州越秀集团、产业主导型如浙江国贸。2.地方金控集团的发展和现状具有如下特点:第一,资产和负债逐年增长较快,截止2016年平均资产额突破10亿元,是各地区举足轻重的集团企业。第二,负债占资产的规模较高,存在一定依靠杠杆运营的风险。第三,从行政级别看,省级政府控制的地方金控数量要远远高于非省级。第四,地方金控整体地域分布与地区定位以及金融资源分布有密不可分的联系。北京上海广州拥有的直接融资类金融牌照较多,而江苏、山东和浙江拥有的间接融资类金融牌照较多。3.关联担保引发了地方金控集团过度负债风险,异质性分析表明担保方向和母子公司关系是影响该效应的重要原因。具体而言,关联担保与地方金控过度负债的可能性正相关,也即地方金控内关联担保占比越高,则过度负债风险程度越严重。这是由于地方金控的集团式发展模式使其更容易获得关联担保,在自身融资冲动和银行对担保贷款青睐的双重作用下,很容易导致过度负债。母公司对子公司的关联担保更可能造成地方金控的过度负债风险。这是由于母公司控制资源较多,增信能力更强。这种效应在决策权配置集中于母公司,子公司盈利性较差或成长性较高的地方金控中,表现的更强。进一步研究发现,地方金控的政府属性和金融属性也会影响关联担保的后果。具体而言,相比于非省级地方金控,省级地方金控中,关联担保与过度负债的正向关系更强;相比于非持股银行的地方金控,持股银行的地方金控中,关联担保与过度负债风险的正向关系更强。4.关联资金借贷与地方金控过度投资风险正相关,并受到地方政府干预程度的调节作用。具体而言,地方金控内关联资金借贷比例越高,地方金控过度投资风险越大。这是因为,地方金控集团在挑选投资项目时,并不一定遵循企业价值最大化原则,有可能是政治收益最大化。且地方金控集团存在较为严重的代理问题,关联借贷资金的使用受到的监督和约束较少,借贷资金的预算约束很软。本文从相对GDP排名、地方金控集团的相对重要重要性以及地方官员更替等多个角度刻画地方政府对地方金控集团的干预程度,结果发现,当地方金控所在地区的GDP排名较为落后时,地方金控集团的重要性越高,地方官员更替导致的政策不确定性越低时,内部关联资金借贷与过度投资风险的正相关关系越显着。也即地方金控集团关联资金借贷与过度投资风险的关系受地方政府干预程度的调节。5.地方金控集团对银行不良贷款率的影响渠道既有关联贷款的直接影响渠道,又有贷款集中度的间接影响渠道。关联贷款对银行不良贷款率的影响不显着。但是按照对外融资依赖度和融资约束分组后发现,当银行隶属于外部融资依赖度较高,融资约束较高的金控集团时,关联贷款显着提高了银行不良贷款率。可见,关联贷款并不必然代表控股股东的掏空行为。当集团紧缺资金而又难以通过其他途径融资时,集团会通过关联贷款损害银行利益。贷款集中度提高了银行的不良贷款率,但是以上关系受到地区经济禀赋的调节作用的影响。具体而言,当地区工业经济比例以及地区国有经济比例较高,地方政府财政禀赋较差时,贷款集中度对商业银行不良贷款率的影响更为明显。6.预算软约束和非金融生产要素的流动程度是影响金融发展和金融监管协调度的重要因素,硬化预算约束的同时,提高非金融要素流动性是一种协调金融发展和金融监管的方式。硬化预算约束会促使金融机构选择高努力,提高金融项目成功率;而提高非金融生产要素流动性,有助于提高金融资本的相对边际价值,促进金融发展。从硬化预算约束方面,本文提出了建立地方政府金融风险防范基金,具体包括,基金金额的设置应与地方金融机构的数量、规模以及金融风险暴露额等相挂钩;地方金融风险防范基金的设立不仅是地方政府的责任,金融机构也应按照其风险程度进行出资;基金的出资额要经过央行的验资,但其日常运营由地方资产管理公司进行市场化运作,并受公众和政府监督。在提高要素流动性方面,本文也从优化制度环境、促进人才流动、加强交通基础设施等方面给出了建议。7.中央政府和地方政府的最优监管分权取决于监管收益、利益协同程度、以及信息优势等因素。本文从鼓励代理人参与、激励委托人和代理人努力以及加强双方信息交流等三个方面对最优监管分权进行了分析。鼓励代理人参与模型的结果为:若中央政府在该项目中的相对收益较高时,应该实施集权监管;若地方政府在该项目中的相对收益较高时,需要进行分权监管。为保障委托人利益最大化,若地方政府和中央政府的利益较为一致,适合分权监管;若地方政府和中央政府的利益不一致,则适合集权监管。激励委托人和代理人努力模型的结果为:如果中央政府和地方政府的利益较为一致,此时为了激励地方政府努力,应该对该金融项目进行集权监管;如果中央政府和地方政府的利益不一致,此时为了激励地方政府的努力,应该对该金融项目进行分权监管。信息传递模型的结果为:在集权情况下,中央政府总是有激励将自己获得的信息告知地方政府;而地方政府是否将信息告知中央政府则取决于利益协调系数。如果利益协调系数较高,则地方政府也有激励将信息告知中央政府;在分权情况下,地方政府总是有激励将自己获得的信息告知中央政府;而中央政府是否将信息告知地方政府则取决于利益协调系数。如果利益协调系数较高,则中央政府也会将信息告知地方政府。本文主要有以下几点创新:首先,本文根据金融机构股权数据,并通过股权关系追溯前十大股东最终控制人性质和持股比例的方式确定了各地的地方金控集团,由此构造了地方金控集团的全样本。在本文搜索的文献范围内,针对地方金控集团的研究都是案例研究或者定性分析,暂没有研究通过金融机构向上追溯股东的方法确定地方金控集团全样本,更毋论对地方金控集团的实证研究。其次,本文对关联交易风险的研究与传统关注金融控股集团内不同金融机构间风险转移和侧重防火墙建设来防范风险的思路不同,本文认为关联交易引起的集团内部资源在母子公司以及不同层级子公司间的流动与重新配置,会进一步影响子公司和集团整体的风险承担水平。本文的研究内容更加强调地方金控通过关联交易导致权利责任以及资源在不同金融公司和产业公司间转移而产生的风险。再次,本文更加强调地方政府竞争带来的特殊关联交易风险,视角新颖。已有文献大多基于公司金融角度,从“效率观”或者“掏空观”的视角讨论关联交易。而本文认为地方金控集团关联交易的经济后果不仅仅受公司治理因素影响,更重要的是受地方政府竞争因素的影响。如果忽略了关联交易的政治特征,将难以深入全面了解关联交易风险。最后,本文基于组织监管分权的理论分析框架,构建了中央与地方分级监管体制的理论模型,并根据理论模型提出了监管意见。目前已有监管分权文献仅就事论事探讨监管权限的划分,不仅缺乏从理论角度分析中央与地方的最优风险分担,而且多为就事论事的应急研究方法,缺乏切实可行的改革方案。
钟志文[9]（2018）在《民营金融控股公司业务风险管理机制与实践 ——以“RY”控股集团为例》文中认为本文主要研究了民营金融控股公司板块业务风险管理机制,围绕以下几个方面进行了阐述。首先梳理了国内外学者关于民营金融控股公司的研究概况和研究进度。基于我国金融分权的制度背景,分析了民营金融控股公司的形成原因和特征,并且实证分析了现阶段其金融牌照持有和股权结构情况。选取了新旧两个民营金融控股公司典型的失败案例,并对两家集团失败原因进行深入探讨,对民营金融控股公司的风险管理启到警示作用。然后本文以“RY”金融控股公司为例,详细剖析了该公司各方面概况,包括金融牌照持有,业务开展、组织架构、风险管控等。并对其各板块业务之间的协同效应作用和防火墙制度进行了深入阐述。最后根据“RY”控股集团公司现有的组织架构和风险管理机制,对现行的风险管理机制如何应用在未来的金融牌照持有、风险业务开展、内部控制改革以及风险防范措施四个方面进行了深入分析。根据上述案例分析,本文认为民营金融控股公司在扩张金融业务时,应该做好与实业业务之间的风险隔离,避免金融与实业风险互相传递;同时,各个金融业务之间也应该做好风险隔离措施。
王尧[10]（2018）在《我国金融控股模式下银行保险的发展研究》文中进行了进一步梳理作为渠道创新、产品创新、服务创新、制度创新和组织模式创新的产物,银行保险自出现以来经历了快速发展,促进了银行业与保险业的不断融合。银行保险的发展模式主要有两类,一类是通过协议、契约来维持银行保险双方关系的发展模式,包括分销协议模式和战略联盟模式;而随着银行保险合作程度的加深,银行与保险开始了股权融合,银行和保险公司之间通过股权纽带联系,出现了合资公司模式和金融控股模式。其中,金融控股模式是银行与保险公司融合程度最高的模式,该模式下的银行保险能够更充分地实现规模经济、范围经济和协同效应,金融控股集团可以通过多元化经营在一定程度上实现风险分散;但该模式也存在与单一金融机构不同的特殊风险。随着我国对金融业混业经营管制的逐渐放开,通过银保并购实现在金融控股集团内部银行业与保险业的混业经营将是我国银行保险未来发展的重要模式。因此,本文致力于分析我国金融控股模式下银行保险发展过程中的收益与风险,并为促进金融控股模式下银行保险的发展提出对策建议。本文首先在对国内外文献进行梳理总结的基础上,结合制度变迁理论论述了银行保险出现的原因,通过资产组合理论说明了银行保险一体化经营的风险分散效应,利用规模经济、范围经济和协同效应理论分析了银行保险的经济学效益,简要说明了银行保险发展的不同模式及其优劣,并结合交易成本理论证明了随着银行保险发展程度和业务规模的提升,银行保险的发展模式将趋向于采用金融控股模式。然后对我国金融控股模式下银行保险的发展现状进行分析说明了该发展模式下银行保险的收益与风险,并结合模拟合并法对我国金融控股模式下银行保险的风险收益状况进行实证研究;实证结果表明,商业银行通过并购保险公司进行混业经营具有风险分散效应;但商业银行对保险公司的收购存在一定的比例限制。最后为对策建议,促进金融控股模式下银行保险的持续健康发展应当坚持以银行业务为核心,重视银保双方文化、技术和资源等的整合,加强内部控制和信息披露,并在集团层面设置风险“防火墙”以防范内部风险传递。
二、金融控股公司:特殊风险、监管制度安排和发展前景（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、金融控股公司:特殊风险、监管制度安排和发展前景（论文提纲范文）
（1）明理力行：新发展理念下金融控股公司风险特征和机制（上）（论文提纲范文）
| 金融控股公司的风险 |
| 一般风险和特殊风险 |
| 1.多重杠杆风险 |
| 2.关联交易风险 |
| 3.集中度风险。 |
| 特殊风险与一般风险的关系 |
| 1.三类特殊风险具有共同来源 |
| 2.特殊风险是一般风险集合 |
| 金融控股公司的风险特征 |
| 风险复杂性 |
| 1.多元业务导致的风险复杂性 |
| 2.多层架构导致的风险复杂性 |
| 风险传染性 |
| 1.实业与金融业之间的风险传染 |
| 2.品牌共享下的声誉风险传染 |
| 3.业务协同中的风险传染 |
（2）民营金融控股公司风险评估研究 ——以泛海控股为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 文献述评 |
| 1.3 理论基础 |
| 1.3.1 金融风险传导理论 |
| 1.3.2 挤出效应与协同效应理论 |
| 1.3.3 企业风险识别与评估方法 |
| 1.4 研究方法与思路 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 研究思路 |
| 2 民营金融控股公司的发展特点与主要风险 |
| 2.1 民营金融控股公司发展现状 |
| 2.1.1 金融控股公司类型及主要风险 |
| 2.1.2 民营金融控股公司特点及风险特点 |
| 2.2 民营金融控股上市公司的经营情况 |
| 2.2.1 描述性统计结果分析 |
| 2.2.2 主成分结果分析 |
| 2.3 选择泛海控股作为分析对象的原因 |
| 3 泛海控股风险案例介绍 |
| 3.1 泛海控股简介 |
| 3.1.1 组织架构与股权结构 |
| 3.1.2 业务板块与市场占比 |
| 3.1.3 经营现状及财务表现 |
| 3.2 泛海控股的发展历程及其风险特征 |
| 3.2.1 “主业发展”阶段遇行业发展瓶颈 |
| 3.2.2 “由产及融”阶段投资战略激进 |
| 3.2.3 “以融为主”阶段债务高筑 |
| 3.2.4 小结 |
| 3.3 泛海控股2019-2021 年重大风险事件 |
| 3.3.1 民生证券股权质押的违规展期 |
| 3.3.2 民生信托产品合同无故终止 |
| 3.3.3 民生财富私募基金产品逾期 |
| 4 泛海控股风险识别与风险评价 |
| 4.1 泛海控股风险识别 |
| 4.1.1 经营管理风险 |
| 4.1.2 市场风险 |
| 4.1.3 负债风险 |
| 4.1.4 传染风险 |
| 4.1.5 法律风险 |
| 4.2 基于层次分析法与模糊综合评价的泛海控股风险评价 |
| 4.2.1 评价指标体系的构建 |
| 4.2.2 基于层次分析法确定风险指标权重 |
| 4.2.3 计算模糊综合评价值 |
| 4.2.4 评价结果分析 |
| 4.3 泛海控股风险根源分析 |
| 5 泛海控股风险防范措施与建议 |
| 5.1 优化泛海控股资产负债结构 |
| 5.2 调整泛海控股风险管理组织架构和流程 |
| 5.2.1 调整风险管理组织架构 |
| 5.2.2 优化风险管理流程 |
| 5.3 建立泛海控股风险信息处理平台 |
| 5.4 建立内部防火墙制度隔绝地产与金融业的风险传染 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 A 指标权重打分表 |
| 附录 B 指标打分表 |
| 致谢 |
（3）地方金融控股公司综合经营风险评估研究 ——以杭州金投和宁波金投为例（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与框架 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究框架 |
| 1.3 研究方法与创新 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究创新 |
| 2 地方金融控股公司综合经营风险评估相关文献综述 |
| 2.1 地方金融控股公司概念综述 |
| 2.1.1 地方金融控股公司概念 |
| 2.1.2 地方金融控股公司类型 |
| 2.2 地方金融控股公司综合经营风险综述 |
| 2.2.1 综合经营风险概念综述 |
| 2.2.2 综合经营风险类型综述 |
| 2.3 地方金融控股公司综合经营风险评估综述 |
| 2.3.1 综合经营风险评估指标体系综述 |
| 2.3.2 风险评估方法综述 |
| 2.4 文献评述 |
| 3 地方金融控股公司综合经营风险概况 |
| 3.1 地方金融控股公司发展历程 |
| 3.1.1 国外金融控股公司发展历程 |
| 3.1.2 国内金融控股公司发展历程 |
| 3.1.3 地方金控发展趋势 |
| 3.2 地方金控综合经营风险类型 |
| 3.3 国内外金控综合经营风险评估经验借鉴 |
| 3.3.1 COSO风险评估体系 |
| 3.3.2 巴塞尔协议风险评估体系 |
| 3.3.3 国内MPA风险评估体系 |
| 3.3.4 国内外金融控股风险评估启示 |
| 4 地方金融控股公司综合经营风险评估体系构建 |
| 4.1 指标体系设计思路与原则 |
| 4.1.1 设计思路 |
| 4.1.2 设计原则 |
| 4.2 指标体系设计过程 |
| 4.2.1 管理风险 |
| 4.2.2 经营风险 |
| 4.2.3 市场风险 |
| 4.2.4 资产负债风险 |
| 4.2.5 传染风险 |
| 4.3 评估方法运用 |
| 4.3.1 模糊层次分析法 |
| 4.3.2 模糊综合评价法 |
| 4.3.3 计算指标权重 |
| 4.3.4 指标权重分析 |
| 5 评估方案案例分析 |
| 5.1 案例基本情况 |
| 5.1.1 杭州市金融投资集团 |
| 5.1.2 宁波市金融控股有限公司 |
| 5.2 评估指标数据获取 |
| 5.3 评估指标数据处理 |
| 5.3.1 评测对象:杭州金投 |
| 5.3.2 测评对象:宁波金投 |
| 5.4 风险综合评估 |
| 6 研究结论及政策建议 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 政策建议 |
| 6.2.1 关于降低地方金控管理风险建议 |
| 6.2.2 关于降低地方金控经营风险建议 |
| 6.2.3 关于降低地方金控市场风险建议 |
| 6.2.4 关于降低地方金控资产负债风险建议 |
| 6.2.5 关于降低地方金控传染风险建议 |
| 6.3 研究展望 |
| 6.3.1 研究不足 |
| 6.3.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
（4）中央企业上市金控公司对集团资产配置影响研究 ——基于中航资本案例分析（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 引言 |
| 1.1 选题背景与研究问题 |
| 1.2 研究现状与存在不足 |
| 1.3 研究思路与本文创新 |
| 1.3.1 研究思路及研究框架 |
| 1.3.2 本文创新点及应用价值 |
| 1.4 本文结构安排 |
| 2 文献回顾 |
| 2.1 央企金融控股公司相关研究 |
| 2.1.1 央企金融控股公司的产生及现状 |
| 2.1.2 央企金融控股公司的协同效应 |
| 2.1.3 央企金融控股公司的风险管理 |
| 2.1.4 央企金融控股公司上市相关研究 |
| 2.2 央企金融控股公司与资源配置 |
| 2.3 现有研究文献综评 |
| 3 概念解释与理论说明 |
| 3.1 金融控股公司概念界定 |
| 3.2 资源配置概念界定 |
| 3.3 产融结合与资源配置理论基础 |
| 3.3.1 协同效应理论 |
| 3.3.2 竞争优势内生理论 |
| 3.3.3 内部资本市场理论 |
| 3.3.4 管理控制理论 |
| 3.3.5 全面风险管理理论 |
| 3.4 国有资本授权经营体系 |
| 3.4.1 国有资本授权经营体系架构 |
| 3.4.2 国有资本投资公司运营公司 |
| 3.5 价值链理论 |
| 4 中航资本案例概况与研究方法 |
| 4.1 中航资本案例介绍 |
| 4.1.1 中航资本成立背景 |
| 4.1.2 中航资本发展现状 |
| 4.1.3 中航资本金融业务 |
| 4.2 中航工业集团背景介绍 |
| 4.2.1 中航工业集团基本情况 |
| 4.2.2 中航工业集团业务架构 |
| 4.3 案例研究方法及案例数据来源 |
| 4.3.1 研究方法 |
| 4.3.2 案例分析数据资料来源 |
| 5 中航资本案例分析 |
| 5.1 案例分析背景简介 |
| 5.1.1 产融结合在国企改革中的作用 |
| 5.1.2 军工企业集团亟待转型升级 |
| 5.1.3 中航工业集团作为国有资本投资试点 |
| 5.2 央企金融控股公司上市动因分析 |
| 5.2.1 完善公司治理结构 |
| 5.2.2 优化运营机制 |
| 5.2.3 提升集团资产证券化率 |
| 5.3 央企金融控股公司上市对集团公司价值影响分析 |
| 5.3.1 对中航工业集团利润贡献度分析 |
| 5.3.2 对中航工业集团价值链影响分析 |
| 5.4 央企上市金融控股公司对集团资产配置效率影响分析 |
| 5.4.1 减少集团非效率资产投资 |
| 5.4.2 加大对具有潜在价值资产投资 |
| 5.5 央企上市金融控股公司对集团资产配置能力影响分析 |
| 5.5.1 金融业务保障集团主业资产保值增值 |
| 5.5.2 金融科技创新提升资产配置能力 |
| 5.5.3 金融业务助力航空产业升级 |
| 5.5.4 产业投资平台聚焦集团航空主业发展 |
| 5.5.5 战略协同有利于集团对金融业务全面管控 |
| 5.5.6 中航资本风险管控架构为集团资产配置提供保障 |
| 5.5.7 央企金融控股公司优化集团资本配置 |
| 5.6 案例讨论 |
| 5.6.1 上市金融控股公司对央企集团资产配置作用机理 |
| 5.6.2 平衡金融控股公司业务与产业之间的关系 |
| 6 研究结论与启示 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 案例研究启示 |
| 参考文献 |
| 作者简历及攻读硕士学位期间取得的研究成果 |
| 学位论文数据集 |
（5）金融机构公司治理改革研究 ——以规制道德风险为核心（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 导论 |
| 一、选题背景与意义 |
| 二、研究现状 |
| 三、概念界定 |
| 四、研究框架 |
| 五、研究方法 |
| 第一章 金融机构公司治理改革的前提问题:廓清规制道德风险的必要性与可行性 |
| 第一节 金融机构道德风险的基本认识 |
| 一、金融机构道德风险的内涵 |
| 二、金融机构道德风险的表现 |
| 三、金融机构道德风险的危害性 |
| 第二节 金融机构道德风险形成的理论探析 |
| 一、金融机构道德风险形成的信息经济学解释 |
| 二、金融机构道德风险形成的法理解释:权利义务失衡 |
| 三、我国金融机构道德风险发生机制的本土化问题 |
| 第三节 后危机时代金融机构道德风险规制的检视与反思 |
| 一、金融机构道德风险规制的基本原理:激励相容 |
| 二、金融机构道德风险监管实践的困境与局限 |
| 三、金融机构特殊公司治理及其法律意义 |
| 四、我国金融机构道德风险规制的公司治理路径 |
| 第二章 金融机构公司治理改革的理论演进与基本原则 |
| 第一节 金融机构公司治理的股东利益至上理论 |
| 一、股东利益至上的理性基础与理论范式 |
| 二、股东利益至上的金融机构公司治理法律实践 |
| 三、金融机构公司治理视阈下股东利益至上的价值困境 |
| 第二节 金融机构公司治理的利益相关者理论 |
| 一、利益相关者利益保护的基本原理 |
| 二、利益相关者利益保护的金融机构公司治理法律实践 |
| 三、金融机构公司治理视阈下利益相关者理论的适用迷局 |
| 第三节 后危机时代金融机构公司治理改革基本原则 |
| 一、原则一:金融机构公司治理法律制度应服务于社会整体利益 |
| 二、原则二:以金融可持续发展为公司治理目标维护社会整体利益 |
| 三、原则三:金融可持续发展下改革金融机构公司治理法律制度 |
| 第三章 直接规制股东道德风险:金融机构股东责任制度重构 |
| 第一节 金融机构股东道德风险的形成:有限责任 |
| 一、股东道德风险的形成机理 |
| 二、股东道德风险的公司法规制:公司人格否认 |
| 第二节 金融机构股东有限责任的检视与改革 |
| 一、金融机构股东有限责任的制度沿革 |
| 二、金融机构股东有限责任的制度异化与规制虚空 |
| 三、金融机构股东有限责任限度突破的理论基础 |
| 第三节 我国金融机构股东责任的反思与重构 |
| 一、金融机构股东责任的路径选择与立法模式 |
| 二、金融机构股东责任规则的建构思路 |
| 三、金融机构股东责任的规则设计 |
| 第四章 直接规制道德风险:金融机构董事信义义务重塑 |
| 第一节 传统公司治理中董事激励与约束机制诱发金融机构道德风险 |
| 一、全球金融危机与我国金融实践视阈下董事激励与约束的法律考察 |
| 二、后危机时代金融机构董事激励与约束机制改革之检视 |
| 三、后危机时代金融机构董事激励与约束机制改革之反思 |
| 第二节 金融机构董事信义义务重塑 |
| 一、金融机构董事信义义务重塑必要性 |
| 二、金融机构董事信义义务重塑路径 |
| 三、我国金融机构董事信义义务重塑方案 |
| 第三节 金融机构董事违反信义义务的责任强化 |
| 一、我国金融领域监管与司法的权力配置格局重置 |
| 二、我国金融机构董事责任强化的立法路径 |
| 三、我国金融机构董事责任强化的司法路径 |
| 第五章 间接规制道德风险:金融机构监事职能完善 |
| 第一节 金融机构监事规制道德风险的原理与现实困境 |
| 一、金融机构监事规制道德风险的基本原理 |
| 二、金融机构监事规制道德风险的现实困境 |
| 第二节 金融机构监事会监督职能之完善 |
| 一、金融机构监事会信息权制度 |
| 二、金融机构监事会同意保留权与风险管理职责 |
| 三、金融机构监事会激励与约束机制 |
| 第三节 我国金融机构监事会本土化问题与制度改革 |
| 一、金融机构内部监督机制的法律供给现状 |
| 二、金融机构监事会法律制度评估 |
| 三、金融机构监事会制度改革建议 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 作者简介及在学期间所取得的科研成果 |
| 后记 |
（6）中国商业银行投资银行业务风险防范研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景和意义 |
| 1.1.1 问题的提出 |
| 1.1.2 研究目的与意义 |
| 1.2 国内外相关研究综述 |
| 1.2.1 投资银行业务对银行成本与效率的影响 |
| 1.2.2 投资银行业务对银行风险的影响 |
| 1.2.3 商业银行投资银行业务与金融体系稳定性的关系 |
| 1.2.4 论文创新之处 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 论文结构安排 |
| 第2章 商业银行投资银行业务及风险防范的理论基础 |
| 2.1 商业银行投资银行业务相关概念剖析 |
| 2.1.1 商业银行及其业务的理论内涵 |
| 2.1.2 投资银行及其业务的理论内涵 |
| 2.1.3 三种金融业经营模式的比较分析 |
| 2.1.4 商业银行投资银行业务组织形式辨析 |
| 2.2 商业银行投资银行业务的经济学解释 |
| 2.2.1 金融中介功能观对商业银行与投资银行业务融合的启示 |
| 2.2.2 金融创新理论对商业银行在投资银行业务创新上的阐释 |
| 2.2.3 资产专用性假说对商业银行投资银行业务要素配置的解释 |
| 2.2.4 商业银行投资银行业务所隐含的制度变迁供求关系探析 |
| 2.3 综合经营风险管理理论研究 |
| 2.3.1 从定性分析向定量分析转化 |
| 2.3.2 从风险控制向风险管理转变 |
| 2.3.3 从单一风险管理向全面风险管理转化 |
| 2.4 后危机时代综合经营监管理论探究 |
| 2.4.1 更为严格的综合经营市场准入监管 |
| 2.4.2 综合经营监管的宏观审慎原则 |
| 2.4.3 综合经营机构的市场化退出机制 |
| 2.5 本章小结 |
| 第3章 商业银行投资银行业务的历史与现状分析 |
| 3.1 发达国家商业银行投资银行业务现状分析 |
| 3.1.1 德国全能银行发展的历史沿革与特征 |
| 3.1.2 美国金融控股公司的演进与立法设计 |
| 3.1.3 英国银行母公司发展的背景与利弊 |
| 3.1.4 发达国家商业银行投资银行业务的国际比较对我国的启示 |
| 3.2 我国商业银行投资银行业务的现状分析 |
| 3.2.1 商业银行投资银行业务的经营范围 |
| 3.2.2 商业银行投资银行业务的组织形式 |
| 3.2.3 主要商业银行投资银行业务的实践 |
| 3.2.4 商业银行投资银行业务的政策演进 |
| 3.3 我国商业银行投资银行业务存在问题分析 |
| 3.3.1 商业银行投资银行业务承担的内部经营压力 |
| 3.3.2 商业银行投资银行业务面临的外部竞争压力 |
| 3.3.3 牌照资质差异导致经营局限性与业务深度不够 |
| 3.3.4 组织形式不一致,行业发展不平衡 |
| 3.3.5 收入结构不均衡,利润贡献度低 |
| 3.3.6 现有人员素质难以满足投资银行业务深入发展的需要 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 商业银行投资银行业务的风险来源、成因与传导路径 |
| 4.1 商业银行投资银行业务风险的一般来源与特征 |
| 4.1.1 信用风险的来源 |
| 4.1.2 市场风险的成因 |
| 4.1.3 操作风险的来源与表现 |
| 4.1.4 流动性风险的来源与差异 |
| 4.1.5 声誉风险的传导路径 |
| 4.2 投资银行业务合规风险的表现形式 |
| 4.2.1 代理类业务风险的具体表现 |
| 4.2.2 委托类业务风险的具体表现 |
| 4.2.3 自营类业务风险的具体表现 |
| 4.3 商业银行投资银行业务面临的特殊风险成因与传导路径 |
| 4.3.1 利益冲突风险的生成途径 |
| 4.3.2 风险传递的主要途径与运行机制 |
| 4.3.3 资本重复计算的动因与实现路径 |
| 4.3.4 透明度风险的表现与特征 |
| 4.3.5 内部交易造成风险集中的基础与传导路径 |
| 4.4 商业银行投资银行业务对系统性风险的影响 |
| 4.4.1 商业银行投资银行业务对系统性风险的分解分析 |
| 4.4.2 商业银行业务与投资银行业务的风险差异 |
| 4.4.3 商业银行业务与投资银行业务的风险关联性 |
| 4.5 本章小结 |
| 第5章 投资银行业务对商业银行风险影响的实证分析 |
| 5.1 研究目的与样本选取 |
| 5.1.1 研究目的与假设 |
| 5.1.2 数据来源与说明 |
| 5.2 基于波动性风险理论的银行业收入构成波动性分析 |
| 5.2.1 银行业收入构成与波动状况 |
| 5.2.2 银行业收入波动性分析设计 |
| 5.2.3 样本总体收入波动性分析结果 |
| 5.3 资产组合理论框架下的银行收入构成相关性分析 |
| 5.3.1 银行收入构成相关性分析设计 |
| 5.3.2 样本个体收入相关性分析结果 |
| 5.4 投资银行业务对银行风险影响的回归分析 |
| 5.4.1 研究设计 |
| 5.4.2 变量选取 |
| 5.4.3 模型设定 |
| 5.4.4 实证结果与影响机制分析 |
| 5.4.5 稳健性检验 |
| 5.5 本章小结 |
| 第6章 中国商业银行投资银行业务风险防范体系构建 |
| 6.1 全面风险管理体系与宏观审慎监管框架 |
| 6.1.1 构建全面风险管理体系的必要性 |
| 6.1.2 导入宏观审慎监管框架的重要性 |
| 6.2 商业银行投资银行业务的战略定位与路径选择 |
| 6.2.1 大型国有银行实现投资银行业务规模效应的发展路径 |
| 6.2.2 股份制商业银行发挥投资银行业务协同效应的主要路径 |
| 6.2.3 中小商业银行适度发展投资银行业务的路径选择 |
| 6.2.4 区域性、农村商业银行专业化发展的现实选择 |
| 6.3 公司治理框架与组织结构的优化 |
| 6.3.1 强化董事会职能与利益制衡机制 |
| 6.3.2 确立风险管理层级和运行流程 |
| 6.3.3 导入金融综合经营风险管理文化 |
| 6.4 内部控制机制与合规管理流程的设计与构建 |
| 6.4.1 以风险防范为目的建立内部控制体系 |
| 6.4.2 建立会计并表与风险并表双重管理机制 |
| 6.4.3 设置差异化的“防火墙”制度 |
| 6.5 风险管理流程再造与实施步骤 |
| 6.5.1 确立组织风险偏好与风险容忍度 |
| 6.5.2 开发风险识别与监测工具 |
| 6.5.3 设计风险度量与评估程序 |
| 6.5.4 规范风险控制与报告路径 |
| 6.6 商业银行投资银行业务的宏观审慎监管框架 |
| 6.6.1 确立监管架构与监管主体 |
| 6.6.2 设定监管目标与原则 |
| 6.6.3 明确市场准入与股东标准 |
| 6.6.4 设置业务资格与范围限制 |
| 6.6.5 确立市场化退出要求 |
| 6.7 本章小结 |
| 第7章 中国商业银行投资银行业务风险防范对策 |
| 7.1 补强商业银行投资银行业务风险防范的薄弱环节 |
| 7.1.1 风险防范理念与风险管理文化方面的欠缺 |
| 7.1.2 风险管理体系与组织发展战略相脱节 |
| 7.1.3 风险管理能力与业务发展不匹配 |
| 7.1.4 风险管理技术和工具存在局限性 |
| 7.1.5 风险防范自律机制发挥不足 |
| 7.2 应对商业银行投资银行业务风险带来的监管挑战 |
| 7.2.1 强化金融监管的迫切性 |
| 7.2.2 多头监管与监管规则不一致 |
| 7.2.3 信息协调与并表监管机制不完备 |
| 7.2.4 对金融集团控股股东存在监管缺位 |
| 7.3 强化对商业银行投资银行业务风险的全面认识 |
| 7.3.1 对商业银行投资银行业务风险影响的重新认识 |
| 7.3.2 对不同组织形式风险差异的辨识 |
| 7.3.3 提高对银行集团风险隐患的重视程度 |
| 7.4 增强对商业银行投资银行业务特殊风险的防范能力 |
| 7.4.1 建立防范利益冲突风险的“中国墙”制度 |
| 7.4.2 控制内部交易造成的风险集中 |
| 7.4.3 强化自律性质的信息披露与透明度建设 |
| 7.5 提高对商业银行投资银行业务风险冲击的抵御能力 |
| 7.5.1 保持资本充足水平与补充能力 |
| 7.5.2 以并表管理为基础防范资本重复计算风险 |
| 7.5.3 加强流动性风险管理 |
| 7.6 提升商业银行投资银行业务的监管有效性 |
| 7.6.1 夯实立法基础与监管标准 |
| 7.6.2 持续革新监管工具 |
| 7.6.3 利用市场力量约束利益冲突的发生 |
| 7.6.4 建立法人防火墙与业务防火墙“双墙制度” |
| 7.7 本章小结 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表论文以及参加科研情况 |
（7）基于shapley值法的光大集团综合经营风险评价研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的及意义 |
| 1.3 研究内容、方法与技术路线 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 研究思路与技术路线 |
| 1.4 本文的主要贡献 |
| 第2章 相关理论回顾与文献综述 |
| 2.1 金融综合经营概述 |
| 2.1.1 金融业务综合经营定义 |
| 2.1.2 金融业务综合经营形式及类型 |
| 2.1.3 中国金融控股公司发展现状 |
| 2.2 金融控股公司风险管理理论 |
| 2.2.1 基于资产组合理论的金融控股公司风险管理 |
| 2.2.2 公司治理、内控机制与风险管理 |
| 2.2.3 全面风险管理理论 |
| 2.3 文献综述 |
| 2.3.1 金融控股公司产生与发展 |
| 2.3.2 金融控股公司内在优势 |
| 2.3.3 金融控股公司风险与风险控制 |
| 2.3.4 金融控股公司风险预警与评估方法 |
| 2.4 文献评述 |
| 第3章 光大集团业务体系及经营风险分析 |
| 3.1 光大集团案例介绍 |
| 3.1.1 光大集团基本情况及发展历程 |
| 3.1.2 光大集团业务体系及运营模式 |
| 3.1.3 光大集团经营现状 |
| 3.2 光大集团经营风险分析 |
| 3.2.1 风险传染 |
| 3.2.2 利益冲突 |
| 3.2.3 资本重复计算与杠杆率过高 |
| 3.2.4 关联交易 |
| 3.3 光大集团特殊风险成因分析 |
| 3.3.1 金融控股公司监管不足 |
| 3.3.2 公司治理机制不健全 |
| 3.3.3 风险管理不系统 |
| 第4章 光大集团综合经营风险实证分析 |
| 4.1 模型基础 |
| 4.1.1 Shapley value理论介绍 |
| 4.1.2 ES模型介绍 |
| 4.1.3 模型基本假定 |
| 4.1.4 相关变量求解 |
| 4.2 光大集团综合经营风险实证研究 |
| 4.2.1 实证方法基本步骤 |
| 4.2.2 数据来源 |
| 4.2.3 各主要变量的计算 |
| 4.2.4 基于shapley value法金融子公司风险分解 |
| 4.3 影响集团综合经营风险因素识别 |
| 4.3.1 经规模调整的光大集团子公司系统重要性分析 |
| 4.3.2 金融控股子公司资产规模与集团综合经营风险的关系 |
| 4.4 金融控股公司风险管理建议 |
| 4.4.1 中国金融控股公司监管与立法 |
| 4.4.2 金融控股公司协同运营与风险管理机制 |
| 4.4.3 金融控股公司国际监管经验借鉴 |
| 第5章 总结与展望 |
| 5.1 总结 |
| 5.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）我国地方金融控股集团关联交易风险的研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1.引言 |
| 1.1 研究背景及问题提出 |
| 1.1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.2 研究问题 |
| 1.2 研究方法与技术路线图 |
| 1.2.1 技术路线图 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 逻辑框架与章节安排 |
| 1.3.1 逻辑框架图 |
| 1.3.2 章节安排 |
| 1.4 论文的创新与不足 |
| 1.4.1 创新之处 |
| 1.4.2 不足之处与未来研究展望 |
| 2.文献综述 |
| 2.1 关联交易 |
| 2.1.1 关联交易表现形式与类型 |
| 2.1.2 关联交易产生原因 |
| 2.1.3 集团关联交易的经济后果 |
| 2.1.4 商业银行关联贷款 |
| 2.1.5 关联交易文献评述 |
| 2.2 地方政府金融控股集团风险 |
| 2.2.1 金融控股集团风险及监管 |
| 2.2.2 过度负债风险 |
| 2.2.3 过度投资风险 |
| 2.2.4 商业银行风险承担 |
| 2.3 地方金融监管 |
| 2.3.1 组织分权与监管分权理论 |
| 2.3.2 地方金融管理体制研究 |
| 2.3.3 地方金融监管文献评述 |
| 2.4 文献评述 |
| 3.地方金控发展历程与现状 |
| 3.1 地方金控界定 |
| 3.1.1 一般金融控股集团定义及分类 |
| 3.1.2 地方金控定义与统计方式 |
| 3.2 地方金控统计性描述 |
| 3.2.1 地方金控集团参控股情况 |
| 3.2.2 地方金控集团获得金融牌照方式 |
| 3.2.3 地域分布、成立时间、行政级别、行业以及规模 |
| 3.3 关联交易统计性描述 |
| 3.3.1 各类型关联交易年度变化 |
| 3.3.2 各类型关联交易横向对比 |
| 3.4 本章小结 |
| 4.关联担保与过度负债风险的研究 |
| 4.1 问题的提出 |
| 4.2 理论分析与假设提出 |
| 4.3 研究设计 |
| 4.3.1 样本选取及数据来源 |
| 4.3.2 变量定义 |
| 4.3.3 回归模型 |
| 4.3.4 描述性统计 |
| 4.4 实证结果分析 |
| 4.4.1 基本回归结果 |
| 4.4.2 担保方向与过度负债 |
| 4.4.3 企业集团权利配置与过度负债 |
| 4.4.4 子公司相对盈利能力与过度负债 |
| 4.4.5 子公司相对成长性与过度负债 |
| 4.4.6 稳健性分析 |
| 4.4.7 进一步研究 |
| 4.5 本章小结 |
| 5.关联借贷与过度投资风险的研究 |
| 5.1 问题的提出 |
| 5.2 制度背景 |
| 5.3 理论分析和研究假说 |
| 5.4 研究设计 |
| 5.4.1 样本选取及数据来源 |
| 5.4.2 指标说明 |
| 5.4.3 回归模型 |
| 5.4.4 描述性统计 |
| 5.5 实证结果分析 |
| 5.5.1 基本回归结果 |
| 5.5.2 关联资金借贷、GDP增长压力与过度投资 |
| 5.5.3 关联资金借贷、地方金控集团重要性与过度投资 |
| 5.5.4 关联资金借贷、政策不确定性与过度投资 |
| 5.6 稳健性分析 |
| 5.7 本章小结 |
| 6.地方金控集团控制与商业银行不良贷款率的研究 |
| 6.1 问题的提出 |
| 6.2 制度背景 |
| 6.2.1 银行进入地方金控集团的制度背景 |
| 6.2.2 关联贷款和贷款集中度的相关限制 |
| 6.3 理论分析与研究假设 |
| 6.4 研究设计 |
| 6.4.1 样本选取及数据来源 |
| 6.4.2 回归模型及变量介绍 |
| 6.4.3 描述性统计 |
| 6.5 实证结果 |
| 6.5.1 关联贷款基本回归结果 |
| 6.5.2 关联贷款异质性分析 |
| 6.5.3 贷款集中度基本回归结果 |
| 6.5.4 贷款集中度异质性分析 |
| 6.6 稳健性分析 |
| 6.6.1 关联贷款的稳健性分析 |
| 6.6.2 贷款集中度的稳健性分析 |
| 6.7 本章小结 |
| 7.地方金融风险的防范与监管 |
| 7.1 问题的提出 |
| 7.2 地方金控集团关联交易风险的防范与化解 |
| 7.2.1 金融机构关联交易风险的防范 |
| 7.2.2 产业公司关联交易风险的防范 |
| 7.3 中央及地方金融监管体系的历史演变 |
| 7.4 金融监管和金融发展冲突的模型解释 |
| 7.5 中央和地方最优监管分权体制 |
| 7.5.1 基于代理人参与的角度 |
| 7.5.2 基于委托人激励的角度 |
| 7.5.3 带有交流的激励模型 |
| 7.6 本章小结 |
| 8.主要结论与政策建议 |
| 8.1 论文结论 |
| 8.2 政策建议 |
| 8.2.1 集团关联交易风险的防范 |
| 8.2.2 地方金融风险防范的政策建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果 |
（9）民营金融控股公司业务风险管理机制与实践 ——以“RY”控股集团为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路与技术路线 |
| 1.3 研究方法与创新点 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 创新点 |
| 第2章 文献综述与理论分析 |
| 2.1 金融分权与民营金融关系研究 |
| 2.2 金融控股公司定义与内涵研究 |
| 2.2.1 金融控股公司定义 |
| 2.2.2 金融控股公司分类 |
| 2.3 金融控股公司业务协同效应研究 |
| 2.4 金融控股公司的风险管理研究 |
| 2.5 民营金融控股公司业务风险管理机制理论分析 |
| 第3章 中国民营金融控股企业的风险特征与成因 |
| 3.1 民营金融控股公司的历史沿革 |
| 3.2 民营金融控股公司持有金融牌照情况 |
| 3.3 民营金融控股公司控股权情况 |
| 3.4 民营金融控股公司的风险特征 |
| 3.4.1 以“德隆系”为例 |
| 3.4.2 以“宝能系”为例 |
| 3.5 “宝能系”和“德隆系”风险管理经验启示 |
| 第4章 “RY”控股集团公司的业务风险分析 |
| 4.1 公司概况 |
| 4.2 “RY”控股集团公司管控模式 |
| 4.2.1 组织架构 |
| 4.2.2 板块管控 |
| 4.3 “RY”控股集团公司业务协同效应 |
| 4.4 “RY”控股集团公司“防火墙”制度 |
| 4.5 “RY”控股集团公司业务风险存在问题以及产生原因 |
| 第5章 “RY”控股集公司风险管理机制设计与效果 |
| 5.1 “RY”控股集团公司金融牌照布局 |
| 5.2 “RY”控股集团公司风险业务开展 |
| 5.3 “RY”控股集团公司内部控制改革 |
| 5.4 “RY”控股集团公司风险防范措施 |
| 5.5 “RY”控股集团公司“防火墙”制度改革与创新 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究局限及未来研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）我国金融控股模式下银行保险的发展研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.3 研究内容 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.5 论文的创新与不足 |
| 2 银行保险概述 |
| 2.1 银行保险的内涵 |
| 2.1.1 销售渠道说 |
| 2.1.2 产品说 |
| 2.1.3 经营策略说 |
| 2.2 银行保险的经济学分析 |
| 2.2.1 制度变迁理论与银行保险 |
| 2.2.2 资产组合理论 |
| 2.2.3 银行保险的规模经济 |
| 2.2.4 银行保险的范围经济 |
| 2.2.5 银行保险的协同效应 |
| 2.3 银行保险的发展模式 |
| 2.3.1 分销协议模式 |
| 2.3.2 战略联盟模式 |
| 2.3.3 合资公司模式 |
| 2.3.4 金融控股模式 |
| 2.3.5 银行保险发展模式的选择—基于交易成本理论分析 |
| 3 我国金融控股模式下银行保险的发展现状 |
| 3.1 金融控股模式下的银行保险在我国的发展 |
| 3.1.1 银行系保险公司的发展现状 |
| 3.1.2 银行系保险公司发展中存在的问题 |
| 3.2 金融控股模式下银行保险的收益 |
| 3.2.1 保险行业发展概况 |
| 3.2.2 商业银行控股保险公司的收益 |
| 3.2.3 银行控股后保险公司的收益 |
| 3.3 金融控股模式下银行保险的风险 |
| 3.3.1 内部风险 |
| 3.3.2 外部风险 |
| 3.3.3 金融控股模式下的风险传递 |
| 4 基于模拟合并法的金融控股模式下银行保险的风险收益研究 |
| 4.1 模型选取 |
| 4.2 模型建立 |
| 4.2.1 模型假设 |
| 4.2.2 指标的选取与计算 |
| 4.3 样本选取 |
| 4.4 模拟合并 |
| 4.4.1 基于行业数据的模拟合并结果 |
| 4.4.2 基于公司数据的模拟合并结果 |
| 4.4.3 假设性模拟合并结果总结 |
| 5 结论与对策建议 |
| 5.1 结论 |
| 5.2 对策建议 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
四、金融控股公司:特殊风险、监管制度安排和发展前景（论文参考文献）
- [1]明理力行：新发展理念下金融控股公司风险特征和机制（上）[J]. 俞勇. 当代金融家, 2021(09)
- [2]民营金融控股公司风险评估研究 ——以泛海控股为例[D]. 康雪. 大连理工大学, 2021(02)
- [3]地方金融控股公司综合经营风险评估研究 ——以杭州金投和宁波金投为例[D]. 张凌鹏. 浙江大学, 2020(02)
- [4]中央企业上市金控公司对集团资产配置影响研究 ——基于中航资本案例分析[D]. 邱爽. 北京交通大学, 2020(04)
- [5]金融机构公司治理改革研究 ——以规制道德风险为核心[D]. 祝雅柠. 吉林大学, 2020(08)
- [6]中国商业银行投资银行业务风险防范研究[D]. 郑雪. 辽宁大学, 2020(01)
- [7]基于shapley值法的光大集团综合经营风险评价研究[D]. 王满. 上海师范大学, 2020(07)
- [8]我国地方金融控股集团关联交易风险的研究[D]. 何美玲. 西南财经大学, 2020(02)
- [9]民营金融控股公司业务风险管理机制与实践 ——以“RY”控股集团为例[D]. 钟志文. 上海交通大学, 2018(08)
- [10]我国金融控股模式下银行保险的发展研究[D]. 王尧. 云南大学, 2018(01)